基金一天只有一個淨值數字，下單時候，你買到是今天淨值，還是明天淨值？贖回時候，贖回款項多久後錢能入帳？
其實，申購平台、申購方式、基金類型，計算淨值時間、贖回時間規則。
有些人會透過基金平台申購(費用)，例如國內平台：鉅亨買基金、基富。有些人是會透過銀行申購，國泰世華、中國信託、第一、玉山銀行，
另外基金分成台灣境內基金、境外資金，申購方式分為單筆申購、定期定額，或各種申購方案。
這篇文章市場先生列表方式，整理境內境外基金申購贖回相關時間，包括淨值計算時間、贖回入帳時間：
基金贖回時，基金公司、基金種類、投資地區、投資方法，交易時間和入帳速度上有，主要差異如下：
基金贖回會有時間上，申請贖回時預估贖回金額，會受到淨值計算日、匯率關係影響。
許多人會投資境內基金、境外基金，
但基金投資買點賣點要注意，因為會影響到基金淨值，
如果什麼是淨值，可閲讀：基金淨值是什麼？怎麼計算出來？
來説申購及贖回值會依各基金公開説書規定，但時間點如下：
各家規則，如下：
這裡有個重點是，各投信基金計算淨值時間(投信稱為「切盤」時間)，並非台灣時間做計算，大多是美國時間計算。
換句話説，我們當天下單時，看到淨值，是「昨天」淨值，下下，我們是無法知道當日成交淨值。
接著，市場先生列出實際基金平台，以及銀行投信基金申購贖回時間表，讓有投資人參考。
底下鉅亨買基金例，參考如下：
而你下單當下，並知道當天或隔天會成交那裡，不過大多數基金單日波動，
因此如果不是漲大跌時候進出，結果預期會多。
很多時候，觀察和分析基於基金淨值數據計算收益率是，分析基金淨值基金分析我認為是小學一年級分析水平。地，我們希望瞭解基金收益背後成因是什麼，是基金經理股票投資收益，還是打新收益，還是債券收益。只有基於這些認知，我們於基金經理能力才有深入瞭解，同時有助於我們於基金選擇和調倉。
之前，我有寫過相關基於基金利潤表基金收益拆分，很多讀者問我背後原理。同時，這段時間看到了一篇券商研報，詳細介紹了這種方法，而且我之前採用方法。所以，我基於這篇研報，方法進行了重構。
下面方法主要參考了《國元證券-“聚沙”基金研究系列之二，基金利潤表重組：會計口徑到投資視角-20211226》，只有在一些佈局節，進行了調整。
基金財務報表作基金信息披露主要來源，於刻畫基金投資風格績效有着作用，目前所有基金產品每半年披露一次利潤表。 該方法主要邏輯是：利潤表披露科目以及報表附註提供信息，對基金利潤構成進行拆解和重組，會計口徑基金利潤調整投資視角下各資產基金收益率貢獻。
1） 利潤表科目反映了報告期內基金收益，收益分解結果可信度。 利潤表與報表附註中顯示收益是數額，相比基於持倉持倉不變假設、基於淨值的迴歸法，天然具有準確性可信度，各項收益管理人粉飾掩藏。
2） 展現跨資產配置基金各項資產收益構成。 基於利潤表收益分解方法適用於跨資產配置基金，它能地展現各類資產收益貢獻，並探究基金收益核心驅動力。
3） 適用於市場上所有基金，爭議性。 潤表披露基金，該方法適用。 基本涉及主觀推斷內容，分析結果一致性。
中國證券監督管理委員會披露《證券投資基金信息披露XBRL模板》文件，以及基金半年報和年報披露信息，基金利潤表及報表附註常用披露項目如下表所示。
利潤表披露項目主要分為收入、費用、利潤總額和淨利潤四大板塊，其中收入板塊收入性質分為利息收入、投資收益、公允價值變動收益、匯兑收益和其他收入。
會計視角下投資損益代表了投資中實盈，公允價值變動代表浮盈，然而這兩者拆分投資意義。實際上，我們關注資產、策略區間收益率貢獻。因此本章我們利潤表進行重構，會計視角下利潤表調整為投資視角下利 潤表收益分解。
雖然相關規定，上表數據是需要公佈，但是數據供應商採集數據可能並沒有採集全部，考慮到現有數據基礎上，我們利潤表項目資產類型劃分，反映了各類資產利潤貢獻度及基金經理大類資產配置效率。
債券收益分為利息收入，投資收益和公允價值變動。這裏可轉債收益並沒有拆分。
基金收益分為基金分紅，基金投資收益和基金公允價值變動。其中基金分來於報表附註中股利收益項中基金投資產生股利收益項，即為該基金投資基金產生股利收益分紅該項目主要適用於投資範圍包括基金基金，如FOF基金、 QDII基金。此外， FOF基金投資於證券投資基金比例於基金資產 80%，而基金持有其他基金（不含貨幣市場基金），其市值超過基金資產淨值 10%。 但目前基金分紅字段缺失，所以這裏全部使用0來代替。
現金收益中包含存款利息收入買入返售金融資產收入，這兩項資產收益反映了基金經理現金管理能力。 買入返售金融資產是指返售協議買入價格返售證券金融資產所融出的資金， 提高基金剩餘資金使用效率。 於風險、尋求收益基金，如貨幣市場基金，會配置買入返售金融資產，現金收益多。
匯兑收益項目主要適用於 QDII 基金。 QDII 基金是指一國境內設立，該國有關部門批准事境外證券市場股票、債券有價證券業務證券投資基金。 QDII 基金投資於境外資產，持有外幣資產要面匯率波動風險， 因此匯率上升（下降）會產生匯兑收益（損失）。
其他主要包括，衍生工具收益，其他收入，權證投資公允價值變動收益，其他公允價值變動。其中，其他收入可能包括基金投資者贖回產生贖回費，這個是屬於基金持有人所有。
另外其他公允價值變動，主要是包括公允價值變動中其他資產公允資產價值變動，主要是於貴金屬，衍生品資產，沒有底層數據，通過這個科目來配平其他公允價值變動。
延伸閱讀…
同時，計算收入誤差，來評估當前利潤表分解後最初收入合計差別，如果這個差值，那説這個收入分解誤差，於結果需要對待。
所有統計數據，這個影響並。2014年到2021年，總樣本106875，其中收入偏差率絕對值於1%，樣本數只有504，佔比0.47%。而且這些樣本數主要集中QDII，黃金ETF基金。
管理人報酬、 託管費和銷售服務費每日前一日淨值和費率計提，月支付。交易費用主要包含三個部分：交易所市場交易費用、銀行間市場交易費用交易基金產生費用，其中基金申贖費計入交易費用。這個基金申贖費，主要是FOF基金等下投產品申購和贖回費用，如果是基金投資者贖回費用，會計入到其他收入。將管理費，託管費銷售服務費，交易費用其他，歸納到其他費用欄目。
這個，新股發行價格是公開已知信息。可以上市後表現來計算新股漲跌幅。這裏採是漲跌幅是：
注意，這裏引入了第一個誤差，賣出價並是均價，有可能開盤價附近賣出。同時部分基金獲配新股屬於戰略配售對象，不能夠開板後賣出，而是需要持有時間。如果直接開板賣出，會導致誤差。
上一步，我們知道了新股上市漲跌幅，如果要知道打新盈利金額，我們需要知道這個基金獲配了多少市值新股。這個是公開數據，通過交易所公開數據可以查到。
這個配售股數中籤股數，配售股數乘以發行價中籤金額，新股上市漲跌幅，我們可以到對應單個新股上市盈虧情況。（最近新股破發，有打新虧損情況）。
有了上面基礎，指定時間段，每個中籤新股盈虧累加可以得到這個區間段基金打新總盈虧。
估算打新收益時候，可能存在兩個誤差：
上面這兩個誤差影響，因為中籤數量多，而且新股數量增加，這個誤差會收斂。（有點類似於多次測量後，誤差會減小）
【羣益投信反詐騙公告】近期各金融機構接獲各種投資詐騙回報，投資人若遇可疑情事，可撥打165警政署反詐騙專線，或羣益投信聯絡。瞭解多>>https://bit.ly/3B7WJHp
申購基金時，你是不是對很多名詞感到陌生？例如：基金淨值 、基金報酬率（含息報酬率、含息報酬率）、基金規模…。本文希望幫助投資人，看似複雜名詞，方式説，讓你能鬆理解基金，現在開始投資吧！
我們理解什麼是「基金」？簡而言集眾人資金，透過專業經理人投入金融市場，獲取報酬投資工具。既然是「聚集眾人資金」，瞭解每個參與投資人，投資份額有多少？當基金資產增加或減少時，才能知道每位投資人應該拿回多少錢。因此，為記錄投資人份額，基金會資產價值切分成幾等份，每一等份價值基金「單位淨值」。
基金切分每一等份則稱為「單位」，一檔基金總成了多少份？基金「總發行單位數」，而基金申購、贖回，透過買賣「單位」來交易，投資人向基金公司申購基金時，總發行單位數會增加，贖回時則總發行單位數會減少。
此外，基金每一單位價格，即為每一等份所代表資產價值，稱作「基金單位淨值」。所以只要知道投資人持有多少單位數？能分辨每位參與投資者基金資產持份了。
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於基金單位淨值是每一單位代表資產價值，這個理解，而淨值計算方式如下：
基金發行單位數維持不變情況下，當基金淨資產價值增加，單位淨值會上漲；反之，基金淨資產價值減少時，單位淨值下跌。舉例來説：若一檔基金發行了10,000 個單位數，且總資產規模 1,000,000元，基金單位淨值100 元（1,000,000元 ÷ 10,000個發行單位）。發行單位數維持不變之下，當基金總資產因投資標市場價格上漲，成長到110 萬時，單位淨值上升到110元；若是因為有投資人申購基金，使發行單位數增加11,000個，同時導致基金總資產成長到 110 萬，那麼單位淨值維持100元。由此延伸推論，影響基金淨資產價值發生變化情況有 2 種：
基金資產市價變動，導致基金總資產增加或減少，單位淨值改變
投資人申購、贖回基金造成基金規模改變，發行單位數增減，但單位淨值維持不變。
投資人申購、贖回基金，是「基金單位淨值」基金公司買賣需要「單位數」，基金總發行單位數會增減，這點股票，大量投資人申購一檔基金時，並會因此推升基金單位淨值。
台灣人愛可以配息基金，而台灣配息基金多，每檔基金有配息型級別。配息型基金中，於利息分配可分成累積型、配息型這兩種級別：
累積型：稱為權，將基金配息投資，增加基金單位數產生複利效果。
配息型：現金配息發還投資人，配息發放頻率分為月配息、季配息、半年配息、年配息。
很多投資人喜歡投資高配息率基金，但事實上高配息率於報酬，有時候配息可能只是配到本金，要如何確定自己基金配是利息還是配到自己本金？有一個方式看「含息報酬率」，如果是正值，代表這筆投資是賺，但如果是負值，代表配是本金而非多餘利息。
基金收益分配時，會每單位配息金額基金淨值中扣除，並資金撥回到投資人口袋中，而這些錢屬於投資人資產，因此評估配息基金報酬，只用淨值計算會失真。舉例來説：當基金淨值 100 元上漲 110 元，此時基金每單位配息10元，所以配息後基金淨值100元（= 110 – 10)，而 10 元配息金額會撥回至你銀行帳户內，因此你資產是有110元。如果淨值直接計算報酬率話，(100-100)/100=0%，顯然不是投資報酬率，只能稱為「含息報酬率」。因此，計算投資報酬，要記得配息加回來，總資產來計算「含息報酬率」，（100+10-100)/100=10%，因此我們可以歸納出，基金「含息報酬率」計算方式如下：基金「含息報酬率」=（結束日淨值 – 開始日淨值+每單位配息金額）÷ 開始日淨值*100%
透過上述簡易的説和計算公式，相信大家能瞭解，基金投資一些基礎計算原理，接下來透過親身操作，才能知道是否能夠瞭解及運用？建議你，透過查詢基金基本資料，去觀察及基金淨值及報酬率含息和含息差異，踏出你基金投資第一步！
【中國信託MSCI中國外資投資50不含A及B股ETF基金】
本基金經金融監督管理委員會（以下簡稱「金管會」）生效，表示本基金無風險。經理公司以往經理績效保證本基金投資收益；經理公司盡管理人注意義務外，不負責本基金盈虧，保證收益，投資人申購前應詳閲本基金公開説書。
本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金損失，可能損失全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：本公司所提供金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內獲回覆或投資人滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。
本基金可能面臨風險包含：類股過度集中風險、產業景氣循環風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治或經濟變動風險、商品交易手及保證機構信用風險、投資結構式商品風險、其他投資標的或投資策略風險、事證券相關商品交易風險、出借所持有有價證券或借入有價證券相關風險、其他投資風險。有關本基金運用限制及投資風險揭露請第 17 頁第 20 頁及第 27 頁第 31 頁。
本公開説書內容如有偽或隱匿情事者，應本經理公司及負責人其他公開説書上簽章者依法負責。
投資人於成立日（不含當日）前參與申購買入每受益權單位發行價格，等同於基金掛牌上市後價格，參與申購投資人需自行承擔基金成立日起至掛牌上市日止期間，基金價格波動所產生折/溢價風險。本基金成立日起至上市日前一個營業日止，經理公司接受本基金受益權單位申購或買回。
本基金受益證上市買賣，應依台灣證券交易所有關規定辦理。
基金上市日（含當日）起申購，經理公司基金公開説書規定依基金「現金申購買回日」公告所載「每申購/買回基數市值」加計比例，申購人預收申購價金。如遇台灣證券市場休假日情事者，前述比例比重得經理公司公告後機動調整，並應於調整後三個營業日內恢復基金規定比例。前列所稱比例請參考本基金公開説書【基金簡介】/柒、申購受益證説。
投資人交易【中國信託 MSCI 中國外資投資 50 含 A 及 B 股單日 2 倍 ETF 基金】前應注意：
1. 本子基金具有槓桿風險，其投資盈虧深受市場波動複利效果影響，傳統指數股票型基金。本子基金適合追求投資且熟悉本子基金追求單日報酬投資目標投資人。投資人交易前，應詳閲基金公開説書並定充分瞭解本子基金風險及特性。
2. 台灣證券交易另有規定外，投資人首次買賣本子基金，應符合「台灣證券交易所股份有限公司受益證買賣辦法」訂定適格條件，並應簽具台灣證券交易訂定內容相符風險預告書，始得交易。如前述法規或相關法令修訂者其規定。所訂投資人適格條件應具備下列條件之一：
（1） 開立信用交易帳户。
（2） 最近一年內委託買賣認購（售）權證成交達十筆（含）以上。
（3） 最近一年內委託買賣台灣期貨交易所上市之期貨交易契約成交達十筆（含）以上。
（4） 有槓桿反向指數股票型證券投資信託基金受益證或槓桿反向指數股票型期貨信託基金受益證買進成交紀錄。
【中國信託MSCI中國外資投資50不含A及B股單日2倍ETF基金】
本基金經金融監督管理委員會（以下簡稱「金管會」）生效，表示本基金無風險。經理公司以往經理績效保證本基金投資收益；經理公司盡管理人注意義務外，不負責本基金盈虧，保證收益，投資人申購前應詳閲本基金公開説書。
本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金損失，可能損失全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：本公司所提供金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內獲回覆或投資人滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。
本基金可能面臨風險包含：類股過度集中風險、產業景氣循環風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治或經濟變動風險、商品交易手及保證機構信用風險、投資結構式商品風險、其他投資標的或投資策略風險、事證券相關商品交易風險、出借所持有有價證券或借入有價證券相關風險、其他投資風險。
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1. 本子基金具有槓桿風險，其投資盈虧深受市場波動複利效果影響，傳統指數股票型基金。本子基金適合追求投資且熟悉本子基金追求單日報酬投資目標投資人。投資人交易前，應詳閲基金公開説書並定充分瞭解本子基金風險及特性。
2. 台灣證券交易另有規定外，投資人首次買賣本子基金，應符合「台灣證券交易所股份有限公司受益證買賣辦法」訂定適格條件，並應簽具台灣證券交易訂定內容相符風險預告書，始得交易。如前述法規或相關法令修訂者其規定。所訂投資人適格條件應具備下列條件之一：
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（2） 最近一年內委託買賣認購（售）權證成交達十筆（含）以上。
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為避免受益人短線交易，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金持有受益人權益，並稀釋基金獲利，故本基金不歡迎受益人進行短線交易。
本基金受益證為記名式，自民國 99 年 1 月 20 日採無實體發行，印製體受益證。本基金受益證全數無實體發行，受益人不得申請領回實體受益證，受益人經理公司或受益憑證銷售機構所為申購，其受益證係登載於理公司開設於證券集 中保管事業保管劃撥帳户下登錄專户，或得指定其本人開設於經理公司登錄專户 及證券商保管劃撥帳户，受益人不得申請領回實體受益證。本基金開放經理公司登錄專户及證券商保管劃撥帳户，經理公司及其委任基金銷售機構辦理本基 金之申購或買回。
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本基金包含新台幣、美元計價級別，如投資人非本基金計價幣貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動風險。此外，投資人銀行進行外匯交易有賣價買價差異，投資人進行換匯承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。
本基金可能面臨風險包含：類股過度集中風險、產業景氣循環風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治或經濟變動風險、商品交易手及保證機構信用風險、投資結構式商品風險、其他投資標的或投資策略風險、事證券相關商品交易風險、投資指數股票型基金風險、法令環境變動風險、出借所持有有價證券或借入有價證券相關風險、循滬港深港通機制投資大陸地區股票相關風險及其他投資風險。
為避免受益人短線交易，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金持有受益人權益，並稀釋基金獲利，本基金不歡迎受益人進行短線交易。
【 中國信託六年新興主權債券證券投資信託基金】（本基金有比重投資於非投資級風險債券）
本基金經金融監督管理委員會（以下簡稱「金管會」）生效，表示本基金無風險。經理公司以往經理績效保證本基金投資收益；經理公司盡管理人注意義務外，不負責本基金盈虧，保證收益，投資人申購前應詳閲本基金公開説書。
本基金適合承受風險非保守型投資人，適合無法承擔相關風險投資人。於本基金亦得投資於高收益債券及非投資級或信用評等轉換公司債，故投資人投資本基金佔其投資組合過比重。收益債券信用評等達投資級或信用評等，且利率變動敏感度甚，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約支付本金、利息或破產而蒙受虧損。
本基金六年期即信託契止，經理公司資產價值進行償付，本基金非定存替代品，保證本金全額返。投資組合持債無信用風險發生情況下，隨著接近到期日，市場價格接近債券面額，然本基金仍可能存在違約風險價格損失風險。本基金投資組合執行信用風險部位管理以及因應贖回款需求外，採取周轉率投資策略，同時原則上，投資組閤中個債券年限超過基金實際存續年限（即六年期）主。此外，本基金存續期間（duration）隨著債券存續年限縮短而降低，並六年期時接近於零。
投資人應留意，經理公司得於募集期間視本基金達首次發行總面額情形而決定是否繼續受理投資人申購。基金成立日之次一營業日起即接受益權單位申購，基金成立日後次一營業開放每日買回，但基金成立日起第六個日曆日後前買回，將收取提前買回費 2%並歸入基金資產，維護既有投資人利益。本基金建議投資人事短線交易並鼓勵投資人持有基金。另本基金因計價幣，投資人申購受益權單位數，於本基金成立日前，該申購幣別金額除以面額計。於召開受益人會議時，各計價幣受益權單位每受益權單位有一表決權，投資人取得各級每受益權單位成本而異。受益人不得申請於經理公司經理同一基金或基金新台幣計價受益權單位外幣計價受益權單位間轉換。
本基金成立屆五年後，於本基金持有新興市場債券後，本基金得投資短天期債券（含短天期公債），受信託契第 14 條第 1 項第 3 款所訂「投資於新興市場國家或地區公司或機構保證或發行、註冊或掛牌債券，不得於本基金淨資產價值百分之六十」限制。
本基金可投資於美國 Rule 144A 債券，該債券係指美國債券市場上，發行人直接對合格機構投資者（Qualified Institutional Buyers）債券，此類債券因屬性質，故發行人財務狀況透明且僅能轉讓予合格機構投資者，可能發生流動性、財務訊息揭露或價格透明導致波動性風險。
本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金損失，可能損失全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：本公司所提供金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內獲回覆或投資人滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。
本基金包含新台幣、美元計價級別，如投資人非本基金計價幣貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動風險。此外，投資人銀行進行外匯交易有賣價買價差異，投資人進行換匯承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。
本基金可能面臨風險包含：產業景氣循環風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治或經濟變動風險、商品交易手及保證機構信用風險、投資結構式商品風險、其他投資標的或投資策略風險、事證券相關商品交易風險、投資指數股票型基金風險、法令環境變動風險及其他投資風險，而基金資產中債券隱含其發行者償付本息違約風險，本基金投資標發生上開風險時，本基金淨資產價值可能因此產生波動。
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本基金經金融監督管理委員會生效，表示本基金無風險。經理公司以往經理績效保證本基金投資收益；經理公司盡管理人注意義務外，不負責本基金盈虧，保證收益。
本基金受益證為記名式，自民國 99 年 2 月 5 日採無實體發行，印製體受益證。本基金受益證全數無實體發行，受益人不得申請領回實體受益證，受益人經理公司或受益憑證銷售機構所為申購，其受益證係登載於理公司開設於證券集中保管事業保管劃撥帳户下登錄專户，或得指定其本人開設於經理公司登錄專户及證券商保管劃撥帳户，受益人不得申請領回實體受益證。本基金開放經理公司登錄專户及證券商保管劃撥帳户，經理公司及其指定代理機構辦理本基金申購或買回。
本基金受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金損失，可能損失全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：本公司所提供金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內獲回覆或投資人滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。
【中國信託2026年新興優先順位債券證券投資信託基金】（本基金有比重投資於非投資級風險債券）
本基金經金融監督管理委員會（以下簡稱「金管會」）生效，表示本基金無風險。經理公司以往經理績效保證本基金投資收益；經理公司盡管理人注意義務外，不負責本基金盈虧，保證收益，投資人申購前應詳閲本基金公開説書。
本基金期即信託契止時，經理公司本基金信託契到期日淨值產價值進行受益人買回價金計算給付，本基金保本型或保證型投資商品，亦非定存替代品，本基金保證投資收益率及本金全額返。一般而言，投資組合持債無信用風險發生情況下，隨著接近到期日，市場價格接近債券面額，惟本基金仍可能存在違約風險價格損失風險。投資組閤中個債券年限超過基金實際存續年限（即六年期）原則，惟本基金仍可能持有部分到期日超過或未及基金到期日單一債券，債券發行人違約可能侵蝕投資本金產生損失，故投資人可能承擔債券投資風險或價格風險。本基金投資組合存續期間（duration）隨著債券存續年限縮短而降低，並六年期時接近於零。
本基金適合承受風險非保守型投資人，適合無法承擔相關風險投資人。於本基金投資涉及新興市場部份，因其波動性及風險程度可能，且其政治經濟情勢度可能於開發國家，基金淨資產價值可能承受程度影響，及本基金得投資於高收益債券及非投資級或信用評等轉換公司債，故投資人投資本基金佔其投資組合過比重。收益債券信用評等達投資級或信用評等，且利率變動敏感度甚，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約支付本金、利息或破產而蒙受虧損。另，本基金亦得投資於美國 Rule 144A 債券，該債券係指美國債券市場上發行人直接對合格機構投資者（Qualified Institutional Buyers）債券，此類債券因屬性質，故發行人財務狀況透明且僅能轉讓予合格機構投資者，可能發生流動性、財務訊息揭露或價格透明導致波動性風險。
投資人應留意，經理公司得於募集期間視本基金達首次發行總面額情形而決定是否繼續受理投資人申購。基金成立日之次一營業日起即接受益權單位申購。本基金外幣計價受益權單位得於基金銷售機構國際金融業務分行（OBU）及國際證券業務分公司（OSU）銷售。如於 OBU 或 OSU 銷售時銷售對象以非居住民為限。
基金成立日之次一營業日起即開放每日買回。成立日之次一營業日（含當日）起第五個日曆日（含當日）期間收取買回費（含短線交易費用）外，受益人於前開期間後本基金存續期間屆日（不含當日）前申請買回者，經理公司將收取買回費，維護既有受益人利益。本基金買回費（即本基金前買回及/或轉申購所生費用，含受益人進行短線交易者）本基金每受益權單位淨資產價值百分之二。買回費用歸入本基金資產。本基金建議投資人事短線交易並鼓勵投資人持有基金。
本基金提供新台幣、美元及人民幣計價受益權單位，人民幣計價（避險）受益權單位維持匯率避險部位外，其餘計價幣匯率避險操作經理團隊視市場狀況彈性調整（即會執行匯率避險操作）。本基金運用或計價衍生匯兑損失或收益（匯兑損益），若為可歸屬各計價類別者，各計價類別自行承擔；反之，本基金所有計價類別其佔基金淨資產價值比例分攤。各計價幣受益權單位匯率避險操作能降低匯率波動基金淨資產價值影響，惟本基金所承受匯率波動風險因此而免除，本基金投資承擔匯率波動風險，任何匯率變化產生匯兑損益影響本基金淨資產價值。投資人如以其他非本基金計價幣貨幣換匯後投資本基金，投資人銀行/保險公司進行外幣交易有賣價買價差異，此價差依各銀行/保險公司報價而定，自行額外承擔換匯時匯率變動及買賣價差風險。另，本基金人民幣計價（避險）受益權單位人民幣匯率主要係採離岸人民幣匯率（即中國離岸人民幣市場匯率，CNH）。人民幣目前受大陸地區人民幣匯率管制、境內及離岸市場人民幣供量及市場需求因素，會造成大陸境內人民幣結匯報價離岸人民幣結匯報價產生價差（折價或溢價）或匯率價格波動，故人民幣計價受益權單位受人 民幣匯率波動影響。同時，人民幣於其他貨幣受政府高度控管，中國政府可能政策性動作或管控金融市場而引導人民幣升貶值，造成人民幣匯率波動，投資人於投資人民幣計價受益權單位時應考量匯率波動風險，即使本基金人民幣計價（避險）受益權單位維持匯率避險操作，表示匯率波動風險能因此免除。
本基金因計價幣，投資人申購受益權單位數，於本基金成立日前，該申購幣別金額除以面額計。於召開受益人會議時，各計價幣受益權單位每受益權單位有一表決權，投資人取得各級每受益權單位成本而異。受益人不得申請於經理公司經理同一基金或基金新台幣計價受益權單位外幣計價受益權單位間轉換。
本基金成立屆五年後，於本基金持有債券後，本基金得投資短天期債券（含短天期公債），受信託契第 14 條第 1 項第 3 款所訂債券投資比率限制。所謂短天期債券係指三年內（含）債券。
本基金主要投資於新興市場債券，新興市場國家或地區可能存在外匯管制、投資地區政治或經濟變動風險，而債券市場可能發生流動性情形，故而需求性及買方接手意願可能因素之下，可能影響債券取得成本或出售價格，致使基金淨值下跌，且故而存在債券發行人信用違約風險。另，本基金得投資於高收益債券，此類有價證券發生債券發行公司可能發生財務危機因素，無法依債券發行契約時支付債券利息本金，致基金產生損失。
本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金損失，可能損失全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：本公司所提供金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內獲回覆或投資人滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。
【中國信託越南機會基金】
本基金經金融監督管理委員會（以下簡稱「金管會」）核准或生效，表示本基金無風險。經理公司以往經理績效保證本基金投資收益；經理公司盡管理人注意義務外，不負責本基金盈虧，保證收益，投資人申購前應詳閲本基金公開説書。
本基金包含新台幣及美元計價級別，如投資人非本基金計價幣貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動風險。此外，投資人銀行進行外匯交易有賣價買價差異，投資人進行換匯承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，基金可能投資於各計價幣別投資標，當幣別間匯率產生變化時，會影響基金計價幣受益權單位淨資產價值。
本基金主要投資於越南股票，受單一國家市場政經情勢、景氣循環影響直接，因此基金淨值可能波動。另因越南證券市場屬初期發展階段，其市值及交易量甚，且本基金因外國投資者身分，對某些證券有持股限制，可能面臨之流動性風險。本基金可能面臨風險包含：類股過度集中及產業景氣循環風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、政治或經濟變動風險、商品交易手信用風險、其他投資標的或投資策略風險、事證券相關商品交易風險、法令環境變動風險、循滬港深港通機制投資大陸地區股票相關風險及其他投資風險，本基金投資標發生上開風險時，本基金淨資產價值可能因此產生波動。
為避免受益人短線交易，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金持有受益人權益，並稀釋基金獲利，本基金不歡迎受益人進行短線交易。
本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金損失，可能損失全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：本公司所提供金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內獲回覆或投資人滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。
