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【德陽投資理財公司跑路】杭州多多理財員工自曝老闆跑路投融長富突然停牌 |石家莊警方破獲一起投資理財電信詐騙案 |涉案金額1000萬 |

7 月 9, 2023 金融

  公告是多多理財員工口吻擬寫,公告中稱,多多理財實際控制人李振軍,財務總監何永琴,目前兩人失聯。其中李振軍持有美國綠卡,意欲出境,何永琴可能選擇跑路,因此該公告呼籲投資人報警,並要求警方控制以上兩人。

  公告並稱,多多理財員工拖欠工資、社保,大部分員工及家人朋友投資款無法回款提現,損失,因此員工們聯合報警。

  部分投資者反映投資款後不能提現,聯繫客服,於是前往該公司維權。該公司目前沒有工作人員,只有保安維持秩序。

  投資者提供圖片,目前多多理財辦公室所在地杭州市上城區望江國際貼出通告,請該公司理財客户前往杭州市上城區望江派出所或者杭州市上城區經偵大隊備案處理。目前該案立案。

  今年6月中旬陸家嘴論壇上,中國銀保監會主席郭樹清表示,打擊非法集資過程中,努力通過多種方式讓人民羣眾認識到,收益意味着風險,收益率超過6%打問號,超過8%危險,10%以上準備損失全部本金。

民間融資關聯擔保推倒了一塊多米諾骨牌,這次倒下是四川省規模民營擔保公司之一——匯通信用融資擔保有限公司(下稱“匯通擔保”)。這家註冊資本9億擔保公司,7月8日高管集體失聯。21世紀經濟報道調查發現,匯通擔保股東利用旗下多個民間投資公司和匯通擔保本身,2分左右月息民間融資。

民間融資關聯擔保推倒了一塊多米諾骨牌,這次倒下是四川省規模民營擔保公司之一——匯通信用融資擔保有限公司(下稱“匯通擔保”)。這家註冊資本9億擔保公司,7月8日高管集體失聯。21世紀經濟報道調查發現,匯通擔保股東利用旗下多個民間投資公司和匯通擔保本身,2分左右月息民間融資。

此外,21世紀經濟報道獲得一份匯通擔保業務營銷動態顯示,該公司2014年2月末其銀行擔保餘額45.78億、信託公司擔保餘額2.45億、小額貸款公司擔保餘額6500萬,直客式貸款擔保1.96億,工程擔保1.93億。

擔保公司管跑路後,這些民間借貸銀行貸款暴露風險敞口下。而21世紀經濟報道注意到2013年11月開始,已有銀行注意到匯通擔保存風險;2014年4月匯通擔保信託公司合作產品也已暴露出風險,但未能引起多金融機構警覺,以至於演變成今天局面。

無借款,月息2%

7月9日,成都市金融機構聚集國航世紀中心A座,11樓匯通擔保上千平米辦公室裏,沒有一位該公司工作人員,是坐滿了投資者。他們手持匯通擔保及其關聯理財公司收款,等待着匯通擔保管理層消息。

而公司高管辦公室門上,貼上了成都市武侯區公安分局,日期7月9日。

7月8日,匯通擔保包括董事楊志剛、總裁謝應傑、常務副總裁劉玉英公司高管集體失聯,21世紀經濟報道記者撥通上述多人手關機。知情人士透露,多人香港去往美國。但有消息稱,謝應傑返回了成都。

來自四川省和成都市金融辦消息是,省、市兩級金融辦均成立了調查組,調查正在進行,其掌握上述高管出逃原因,於民間集資數額知悉。一位接近匯通擔保人士告訴21世紀經濟報道,“當地政府可能會接管公司,幫助匯通擔保經營,且希望各銀行中斷匯通擔保業務合作。”不過這一説法,21世紀經濟報道記者並獲得證實。

“沒有理財,匯通擔保2011年開始這樣做,只有一個收款,投資後月付給2%收益,如果取款,提前兩天預約可以了。”一位投資者這説。

另一位投資者告訴21世紀經濟報道,他們並知道自己錢投給了什麼項目,知道所有本金和收益匯通擔保提供擔保。

21世紀經濟報道記者看到,一位投資者於2014年3月19日成都融緣資產管理中心(合夥)投資了35萬元,其收款證上匯通擔保公章沒有。“他們以前會蓋章,但後來説兩公司是關聯關係蓋章了,但推銷時(融緣)他們明確説自己是匯通擔保下屬機構。”一位融緣投資多年人士説。

融緣資產管理中心和匯通擔保是什麼關係?“銀行信貸收緊後,匯通擔保組建了20家左右理財類公司,其擔保客户發放貸款,成都梅克沃斯投資管理有限公司、融緣資產管理中心這樣平台。”一位接近匯通擔保人士説。

一份2013年末匯通擔保各營業分公司稽核報告顯示,受“賴勇事件”、“鄭家鋒事件”、“李金東事件”影響,造成匯通擔保融資渠道,這種情況公司上下應積極採取措施開闢民間市場,做好民間擔保業務。

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關聯平台外,匯通擔保利用其它第三方理財公司進行類似操作,模式是投資者提供1.5%月息。一位投資者出示驗證了這一點,但其簽署居間理財借款。

“匯通高管集體失聯原因,很可能是民間融資資金鏈繃斷了。”上述接近匯通擔保人士説。

他表示,匯通旗下20多家理財公司多匯通擔保股東或者員工開設,“股東人數眾多,是匯通擔保出現今天亂象一個原因。”21世紀經濟報道掌握資料顯示,匯通擔保3家公司股東外,自然人股東超過20人,第一股東四川黃龍旅遊股份有限公司,該公司法定代表人匯通擔保董事楊志剛。

“經濟下行,有可能是借款方還款積極壓垮了匯通。”當地金融界高管猜測。有投資者告訴21世紀經濟報道記者,他們統計涉及匯通擔保民間融資額2億以上。

匯通擔保副總裁孫康接受21世紀經濟報道採訪時表示,其現在公安機關協助調查楊志剛失聯事件,楊失聯公司肯定有影響,但匯通擔保會繼續經營。

匯通擔保四川擔保行業規模,為四川省融資擔保業協會副會長單位。其銀行、信託公司、住房公積金管理中心有擔保業務。

21世紀經濟報道獲得兩份匯通擔保業務營銷動態,一份日期2013年10月,另一份2014年2月。

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兩份數據顯示,匯通擔保有擔保業務往來包括貴陽銀行、四川農村信用社、招行20餘家銀行,以及華鑫信託、金谷信託信託機構,還包括住房公積金管理中心。不過,數據詳述之合作何地住房公積金中心。

業務動態顯示,2014年2月末匯通擔保銀行擔保餘額45.78億、信託公司擔保餘額2.45億、小額貸款公司6500萬,直客式貸款擔保1.96億,工程擔保1.93億。

其中佔金融機構當地一家城商行和四川農村信用社,截至2月末擔保餘額7.42億和5.39億,佔15.19%和11.03%;招行和貴陽銀行後,擔保餘額4.21億和4.02億。

截至發稿前,四川省農村信用社回覆21世紀經濟報道採訪要求;另一家城商行方面表示:該行核查,匯通擔保企業運作,但該行會事件進展持續關注。

此外包括農、建、中等國有大行,及興業、華夏股份行,哈爾濱銀行、上海銀行、包商銀行、大連銀行、南充市商業銀行、德陽銀行城商行,以及農發行等均捲入其中,保餘額多數億計。

21世紀經濟報道調查發現,此前起碼有三起風險事件揭示了匯通擔保風險,但僅引起少數金融機構注意。

法定代表人是張燕輝,另一位股東是錢兆平。這個公司股權結構比例和澳臻註銷了投資管理公司是如出一轍。

上海市樂鷹信息科技有限公司才是澳臻實際控制。所謂上海澳臻出入境公司只是其去招攬客户,與客户簽約,時註銷掉公司,股東和澳臻移民公司宣傳團隊安全躲另外一家公司裏面。

至於澳臻説澳大利亞公司,澳大利亞本土看不到任何關於澳臻註冊信息。如果有是掛着另外一家澳大利亞公司去宣傳其有意。

移民中介市場,我們日常生活中如有需求,要保持一個警惕,上了不法分子。