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【投資風險的產生】投資風險 |投資風險 |到底是什麼 |

6 月 13, 2023 金融

指基金淨值受到利率上升或下跌影響而產生波動風險。例如,利率上升時,主要投資於債券、票券、存款債券型基金,淨值會呈反向變化而下跌。

指當基金投資於海外市場時,資金轉換成外幣或外幣轉換回台幣,過程中匯率升/貶值而使基金淨值產生損失。

指當基金公司自身營運狀況時,可能會使得基金經營績效及運作出現困難、影響投資人資金安全風險。

上述風險外,投資人可能變現時面臨流動性風險、投資債券時面臨違約風險…,建議投資人進場前充分審視自身風險承受能力、詳加瞭解投資標各項潛風險,才能投資道路上趨吉避兇並資產做好完善保護。

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另類投資風險 — 另類投資會使用槓桿,可能會令潛損失擴大。此外,它們可能承受流動性、波動性及交易手風險其他風險。

資產/按揭抵押證券風險 — 按揭相關及資產抵押證券承受提早還款風險,即是證券相關貸款本金可能獲提早償還,購買時所預期。受提早還款風險影響,按揭相關及資產抵押證券存續期可能預測。

非投資級別風險 — 投資級別證券違約風險相比,評級證券支付利息及/或本金方面違約風險。評級證券於第二市場流動性顯著於投資級別證券市場,價格顯著波動,而交易時買賣價差會。

資本風險 — 投資市場承受經濟、監管、市場氣氛及政治風險。投資之前,所有投資者應考慮可能影響其資本風險。您持有投資價值可能於或於最初投資時價值。

商品風險 — 傳統股票或收益證券投資相比,投資於商品市場波動性可能。商品掛鈎衍生工具價值可能受到整體市場走勢變化、商品指數波動性、利率變化或影響商品或行業事件影響。

普通股風險 — 普通股須承受多項因素影響,包括經濟狀況、政府監管、市場氣氛、本地和國際政治事件、環境和技術議題,以及個別公司盈利能力經營能力。  若這些因素出現轉變,股票證券價格可能因此下跌,而且保證基金經理能夠預測這些變化。  部份股票市場波動性於其他市場,可能帶來損失風險。普通股代表擁有發行人股權或所有權權益。

信貸風險 — 發行人或擔保人財務狀況及/或業務出現轉變時,收益證券價值可能下跌,或該證券發行人或擔保人可能無法時支付利息或本金。一般而言,評級證券信貸風險於評級證券。

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機構投資者之投資收益VS投資風險-

市場風險是指投資品種的價格因受經濟因素

貨幣風險 — 投資於貨幣、貨幣衍生工具或類似工具,以及以外幣計價證券時,須承受貨幣一種或以上其他貨幣價值出現轉變風險。

新興市場風險 — 投資於新興及前緣國家可能帶來以下風險,例如:貨幣匯率變化;市場流動性及可用資料;政府對交易所、經紀及發行人監管;社會、經濟及政治定性增加;以及價格波動性。發展市場相比,這些風險可能顯著。

股市風險 — 股票市場承受多項因素影響,包括經濟狀況、政府監管、市場氣氛、本地和國際政治事件,以及環境和技術議題。

收益證券市場風險 — 收益證券市場承受多項因素影響,包括經濟狀況、政府監管、市場氣氛,以及本地和國際政治事件。此外,收益證券市場價值應利率變動、貨幣價值及發行人信譽而波動。

F外國及新興市場風險 — 投資於外國市場可能帶來本土市場會附帶風險。這些風險可能包括貨幣匯率變化;市場流動性及可用資料;政府對交易所、經紀及發行人監管;社會、經濟及政治定性增加;以及價格波動性。新興市場,這些風險可能會,可能產生於市場風險。

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證券市場的各種風險類型

收益的另一面是風險:認識基金投資風險

利率風險 — 來説,收益證券價值會隨著利率轉變而出現逆向變化。與短期收益證券相比,利率轉變收益證券投資帶來影響風險。

發行人風險 — 發行人發行證券可能受到該發行人獨有因素影響,因此或會導致該證券回報市場回報。

槓桿風險 — 運用槓桿投資組合帶來程度額外風險,包括 (i) 投資損失於那些不以槓桿進行投資;(ii)於催繳保證金而投資持倉提前變現。

倉策略 — 如果策略倉及倉同時相反和方向移動,該策略或會出現損失。

衍生工具風險 — 衍生工具於另類投資,其表現可能反覆波動,並涉及程度風險。衍生工具價值或受整體市場走勢變化、公司業務或財務狀況、指數波動性、利率變化或影響行業或地區因素影響。其他相關風險包括交易手可能違約,以及衍生工具潛在流動性風險。此外,於衍生工具提供市場風險承擔於訂立交易時所支付或存放資金,因此市場變動不僅可能會導致損失全部投資,有可能使投資組合損失於投資金額。

投資於其他基金匯集風險 — 投資於一隻投資於其他基金基金時,投資者承受後者風險,而風險程度與第一隻基金投資於第二隻基金資產金額成正比,情況有如投資者直接投資於第二隻基金。