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【環保基金etf有哪些】ETF有哪些 |適合新手的美國ESG |ETF全數除息完畢 |

5 月 28, 2023 金融

台灣投資人來説,今(2021)年可説是ETF爆發一年,不論是ETF規模成長,或是各種主題式ETF激增情況,顯示著,ETF成當今投資主流之一,且目前台股ETF市場,投資人青睞,不外乎含有「股息」、「ESG」Smart beta因子ETF。

先前我們介紹了台股(原型)ETF中,屬高息ETF共有7檔(延伸閲讀:0056、00878、00900…是股息ETF,該怎麼挑才好?4指標,一次看懂7高息ETF投資重點-Smart智富ETF研究室)。而股息ETF擁有人氣主題式ETF,屬ESG ETF不可了!集保所每月釋出的(11月份)台股ETF人氣排行前10名之中,有5檔ETF是屬於ESG ETF成員,顯示投資人ESG重視程度,「No ESG, No Business」(編:意指沒有做ESG,沒有資金、訂單)投資態度成為一種投資趨勢。 細數目前上市櫃中台股(原型)ETF,指數選股邏輯中裡,有明確「ESG」列入選股程序、屬於ESG ETF有6檔,依掛牌時間後是富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG(00850)、國泰股息(00878),以及3檔今(2021)年才掛牌成立永豐台灣ESG(00888)、中信關鍵半導體(00891)和中信小資高價30(00894)。
同時到了年度尾聲,各ETF也已全數除息完畢。不過令人是,這些ESG ETF今年來報酬表現是如何?若和成立、具代表性ETF——台灣50(0050)相比,會是什麼情況? 於多數ESG ETF年、掛牌時間,超過5年,且當中只有00692和00850超過3年時間,故無法做中長期(5年以上)回測和。而今(2021)年成立00888、00891和00894這3檔,成立時間數個月,故列入。從上表3中可知,今年來ESG ETF 有3檔報酬表現上是贏過0050,當中是兼具「高息」和「ESG」這兩項Smart betaETF——0087822.46%報酬居冠;而00692和00850今年來報酬繳出20%以上成績,是呈現贏過0050現象。無獨有偶是,若時間拉長到「近1年」(編:2020年12月11日~2021年12月10日),會發現,3檔ESG ETF報酬表現上遜於0050。不過要注意是,挑選ETF並只有「報酬」這項指標,流動性、持股產業、內扣費用、基金規模是參考指標,至於要如何挑選ESG ETF,可參考先前這篇文章<ESG投資、ESG ETF該怎麼選才好?從成分、報酬和基金規模找答案 -Smart智富ETF研究室>抓到投資ESG ETF重點方向。不只台灣,其實ESG國際間成為一種投資取向,一家企業若能夠善盡社會責任、落實環保或公司治理層面,讓世界變得同時,能公司自身和投資人賺錢,是種多贏新格局。過去表現代表未來,以上資訊供研究參考使用,無推薦進出意。延伸閲讀▶ETF投資術ESG系列》一年配息4次誘人?一文帶你看懂什麼是ESG、00850和00878 -Smart智富ETF研究室▶ESG投資、ESG ETF該怎麼選才好?從成分、報酬和基金規模找答案-Smart智富ETF研究室▶0056、00878、00900…是股息ETF,該怎麼挑才好?4指標,一次看懂7高息ETF投資重點-Smart智富ETF研究室

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先前我們介紹了台股(原型)ETF中,屬高息ETF共有7檔(延伸閲讀:0056、00878、00900…是股息ETF,該怎麼挑才好?4指標,一次看懂7高息ETF投資重點-Smart智富ETF研究室)。而股息ETF擁有人氣主題式ETF,屬ESG ETF不可了!集保所每月釋出的(11月份)台股ETF人氣排行前10名之中,有5檔ETF是屬於ESG ETF成員,顯示投資人ESG重視程度,「No ESG, No Business」(編:意指沒有做ESG,沒有資金、訂單)投資態度成為一種投資趨勢。 細數目前上市櫃中台股(原型)ETF,指數選股邏輯中裡,有明確「ESG」列入選股程序、屬於ESG ETF有6檔,依掛牌時間後是富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG(00850)、國泰股息(00878),以及3檔今(2021)年才掛牌成立永豐台灣ESG(00888)、中信關鍵半導體(00891)和中信小資高價30(00894)。
同時到了年度尾聲,各ETF也已全數除息完畢。不過令人是,這些ESG ETF今年來報酬表現是如何?若和成立、具代表性ETF——台灣50(0050)相比,會是什麼情況? 於多數ESG ETF年、掛牌時間,超過5年,且當中只有00692和00850超過3年時間,故無法做中長期(5年以上)回測和。而今(2021)年成立00888、00891和00894這3檔,成立時間數個月,故列入。從上表3中可知,今年來ESG ETF 有3檔報酬表現上是贏過0050,當中是兼具「高息」和「ESG」這兩項Smart betaETF——0087822.46%報酬居冠;而00692和00850今年來報酬繳出20%以上成績,是呈現贏過0050現象。無獨有偶是,若時間拉長到「近1年」(編:2020年12月11日~2021年12月10日),會發現,3檔ESG ETF報酬表現上遜於0050。不過要注意是,挑選ETF並只有「報酬」這項指標,流動性、持股產業、內扣費用、基金規模是參考指標,至於要如何挑選ESG ETF,可參考先前這篇文章<ESG投資、ESG ETF該怎麼選才好?從成分、報酬和基金規模找答案 -Smart智富ETF研究室>抓到投資ESG ETF重點方向。不只台灣,其實ESG國際間成為一種投資取向,一家企業若能夠善盡社會責任、落實環保或公司治理層面,讓世界變得同時,能公司自身和投資人賺錢,是種多贏新格局。過去表現代表未來,以上資訊供研究參考使用,無推薦進出意。延伸閲讀▶ETF投資術ESG系列》一年配息4次誘人?一文帶你看懂什麼是ESG、00850和00878 -Smart智富ETF研究室▶ESG投資、ESG ETF該怎麼選才好?從成分、報酬和基金規模找答案-Smart智富ETF研究室▶0056、00878、00900…是股息ETF,該怎麼挑才好?4指標,一次看懂7高息ETF投資重點-Smart智富ETF研究室

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於多數ESG ETF年、掛牌時間,超過5年,且當中只有00692和00850超過3年時間,故無法做中長期(5年以上)回測和。而今(2021)年成立00888、00891和00894這3檔,成立時間數個月,故列入。

從上表3中可知,今年來ESG ETF 有3檔報酬表現上是贏過0050,當中是兼具「高息」和「ESG」這兩項Smart betaETF——0087822.46%報酬居冠;而00692和00850今年來報酬繳出20%以上成績,是呈現贏過0050現象。

ETF是什麼?瞭解投資ETF(交易所買賣基金)處、風險,哪些人適合投資ETF及如何選擇適合你投資ETF!本文會介紹人氣港股美股ETF,及教你如何買入ETF適合各位投資ETF新手必讀入門資訊!

點擊以下鍵,閲讀文章:

ETF (exchange-traded funds)又名交易所買賣基金,追蹤、模擬應某指數表現投資目標,追蹤指數可涵蓋債券或商品如黃金,讓投資者只是投資於個別股票。ETF 可以作股票或基金買賣,集股票和基金特色於一身,有助投資者分散投資和降低投資風險,達致投資組合多元化處,利用複息效應(Compound Interest) 令投資回報增長選擇。

盈富基金 (02800): 恆生指數表現,讓投資者一次過買入香港市場藍籌股
華夏滬300 (03188): 追蹤滬300指數,讓投資者一次過買入有潛力A股
恆生中國企業ETF (02828): 追蹤香港上市大型內地企業,讓投資者一次過買入大型內地企業股如阿里巴巴 (09988)、美團 (03690)、小米集團 (01810)、手 (01024)

VOO (Vanguard S&P 500): 追蹤標普500指數,指數成分股包括、蘋果公司、亞馬遜、Alphabet和Facebook知名美國企業
ROBO (ROBO Global Robotics & Automation): 該指數專門涵蓋全球自動化行業,包括智能保安、電腦演算、感應系統企業,共有84隻持股。截至2021年8月31日,每年回報20.42%
QQQ (Invesco QQQ Trust): 追蹤納斯達克100指數,主要投資於科技股,持股包括蘋果公司、、亞馬遜、Facebook和Alphabet,共有102隻持股。截至2021年7月31,每年回報16.39%

ETF每手買賣單位,入場費直接買股票。另外,有些投資產品如比特幣入場門檻,一顆Bitcoin價錢US$41,633*,並不是很多人能買得起。投資Bitcoin ETF如BITO一股只需US$25.74*,想投資比特幣沒有足夠資金可考慮買這類追蹤比特幣價格ETF。

*截至2022年4月20日市場紀錄及美股收市價

ETF每手買賣單位,入場費直接買股票。另外,有些投資產品如比特幣入場門檻,一顆Bitcoin價錢US$41,633*,並不是很多人能買得起。投資Bitcoin ETF如BITO一股只需US$25.74*,想投資比特幣沒有足夠資金可考慮買這類追蹤比特幣價格ETF。

ETF價格包括管理費,並設任何認購費用,加上管理費比傳統基金,因此交易成本。

ETF追蹤關資產或組合目標,投資一籃子證券或商品,而非單一股票,讓投資者可以分散投資。

經MoneySmart開立港股證券户口可享獨家開户優惠,銀行和證券行港股户口功能和收費,開始買入ETF!

投資經驗多或工作散户:投資經驗多或工作散户而言,要鑽研哪一間公司是否具有投資價值,ETF投資選擇,可以用來打造投資組合,達致投資組合多元化處。

喜歡長線投資人:雖然ETF牽涉買賣價差成本、基金淨值折溢價風險、市場風險、追踨誤風,不過如以中長期投資目標,投資一些陣及上升ETF,可降低風險。大家須注意買賣ETF可產生高昂佣金及相關手續費,增加投資成本。

市面上有多種ETF類型,包括見被動型ETF、主動型ETF、槓桿ETF和反向ETF:

大多數ETF追蹤或模擬某指數或商品價格投資目標,屬被動投資工具。

主動型ETF像互惠基金,基金經理選股,選擇跑贏大市回報投資目標。

槓桿ETF倍投資回報及虧蝕幅度,屬風險投資。

反向ETF投資目標,顧名思義,是期望取得相關指數表現反向回報。

ETF 種類,VOO 和QQQ 人氣ETF 選擇,有投資產業板塊於環保能源、創新科技飲食業ETF。銀行及證券行提供美股及港股選擇,想投資其他國家股市ETF,或想買入黃金ETF你,可選擇經智能投資平台買入其他ETF。你可選擇月供形式機械人助你買入及管理投資,是投資新手及人投資夥伴。

「追蹤誤」和「追蹤離度」來評估ETF追蹤指數表現貼度。追蹤離度可以反映ETF追蹤指數回報貼程度,而追蹤誤則可以顯示ETF時期內追蹤質素一致性。

2000年,聯合國提高企業永續性,創設了聯合國全球盟約(United Nations Global Compact,企業營運策略與政策所制定10項普遍原則,包含人權、勞工、環保及反領域),而ESG這一語,首次出現於聯合國全球盟約2004年報告《在乎者即贏家》(Who Cares Wins)。後,ESG成為全世界金融投資新標準,其歷史超過20年。

2019年歐洲酷暑、澳洲和加州森林大火,以及目前全世界流行新冠病毒,這些情況使ESG受矚目;使用ESG相關資料來判斷是否投資全球資產價值,2020年6月達到40.5兆美元,該價值是四年前2倍,超過八年前3倍。

2021年2月23日,彭博行業研究(Bloomberg Intelligence,全球商業、金融資訊及新聞資訊提供商彭博合夥企業〔Bloomberg L.P.〕旗下研究分支)分析顯示,全球ESG相關資產管理規模,若是能維持過去五年來年15%成長率,2025年預計會增加到53兆美元以上。

地域,歐洲佔全球ESG資產一半,美國出現擴張趨勢,2020年ESG相關資產管理規模超過17兆美元。下一波增長浪潮亞洲,且可能從日本開始。

ESG債券市場情況如何?ESG債券可分為電動車、潔淨能源、碳改善環境綠色債券(green bond,稱氣候債券,定息金融產品,氣候變化問題項目集資),解決補助社會弱勢階層、建構社會基礎建設如醫療、教育及住家社會問題社會責任債券(social bond),以及結合這兩類目的債券發展債券(sustainability bond)。

新冠疫情襲捲全球之際,社會責任債券資產規模暴漲,2020年底達到2兆美元,全球ESG債券市場規模成長。而目前,ESG債券市場規模2.2兆美元,若市場成長速度能保持過去五年來一半,那麼專家預測2025年市場規模擴大到11兆美元。

除此之外,恢復疫情造成衝擊,企業、開發項目及中央銀行主導ESG債券,會持續有機成長。

歐盟(EU)補助企業創造就業機會,承諾投入1,000億歐元,並承諾支援2,250億歐元以疫情受災區;美國總統喬.拜登(Joe Biden)表示,發展能源策略,投資2兆美元。與此同時,2023年中國綠色債券,發行債券提出充分動機。

那麼,ESG 共同基金(:集結眾多投資人資金,專業投資機構負責管理操作投資工具,投資人彼此承擔風險、分享利潤)和ESG ETF狀況如何?歐洲發跡ESG淘金現在擴散到全世界,據基金評鑑機構晨星(Morningstar)表示,歐洲ESG基金成長速度快到讓人確信──ESG成為未來投資主要指標。

《金融時報》(Financial Times)稱,截至2020年底,歐洲基金當中轉為投資ESG基金達253個,2020年整年推出ESG基金達505個。此,晨星統計出去年歐洲ESG相關資產管理規模,創下史上最高值──1.1兆歐元,這佔整體歐洲基金資產10%。

另外,全球ESG ETF及指數型基金(:透過經理人主觀判斷,遵循股票指數規則做買賣基金,屬於動式投資)資產預計增加原本8倍,2020年5月31日1,700億美元增加到2030年1.1兆美元以上,如此成長態勢有望持續下去。

一次交易,買進所有優質企業

過去三十年裡,能夠像股票一樣交易ETF,是Exchange Traded Fund縮寫,稱指數股票型基金,可説是全球金融市場劃時代創新。

來説,ESG ETF追蹤ESG基準指數股票型基金,可以稱為追求ESG社會責任ETF。聯合國貿易暨發展會議(UNCTAD,簡稱貿發會議,聯合國常設機構,主要職能是處理貿易經濟發展問題)明確ESG ETF以下兩個原則定義。

第一,當ETF基金名字明確包含ESG這一詞時,視為ESG ETF。例如美國ESG ETF基金:iShares ESG感知MSCI美國ETF(ESGU)。另外,如果有使用ESG相關語,像是SRI(社會責任型投資)、投資或影響力投資,算是ESG ETF。

第二,縱使ETF名稱沒有ESG三個字母,但如果出現太陽能(solar)、潔淨能源(clean energy)、碳(low carbon)相關主題話,視為ESG ETF,如TAN、iShares全球乾能源ETF(ICLN)。

那麼,投資ESG ETF有什麼處?,ESG ETF可以發揮ETF本身諸多優點,像是,它像股票一樣交易,若和基金相比,手續費,而且,還可以用來做分散投資,降低風險。

此外,它和股票一樣,每天交易內容、價格、交易量和資訊透明,還可以小額鬆投資。是,ESG ETF讓你可以投資多樣領域產業,來追求自己相信價值。淨能源主題ETF,有投資太陽能主題ETF,而投資人應該是這些主題成長性。

ESG ETF管理公司專業管理人員會透過客觀分析,該領域中流動性、成長前景企業設定投資對象,因此,投資人只需要專注該領域未來成長性。舉例來説,散户們可以決定投資對象,像是要選擇致力於克服氣候危機新再生能源部門,還是最近大受矚目的AI和創新技術,如此,投資效率會變高。

ESG ETF另一個優點,和其他ESG投資,散户不僅可以透過ESG ETF來改變世界,展現個人道德觀和價值觀,還可以獲得報酬。

幾年來,ESG投資發揮拉力,為富有責任感管理公司帶來資金聲譽,幫助其成長,具有影響社會或環境變化潛力。

從收益性看來,ESG ETF具有魅力。很多人一想到ESG,覺得犧牲程度財務績效,得有社會責任感,然而,問題會影響企業成長,長期,倫理性企業,有望取得績效。

若你想投資道德股票,那可以透過ESG ETF,鬆投資組合多化,一次交易,買入接受ESG審查多家公司,減選擇、分析後結果投資麻煩。

看風險、報酬,有級

全球ESG評比機構是如何給予評價?評量ESG等級目的於提供透明性,讓散户可以進一步瞭解持股組閤中ESG特性,並客觀判斷其水準,確實估計其排名,而具代表性ESG評比機構是MSCI。

截至2021年1月,MSCI全球五萬三千多檔各式各樣共同基金和ETF組合在一起,編製這些基金 ESG 分數和指標,將全球數量超過68萬檔股票和債券,以及超過8,500間上市企業依行業分類,評比它們環境、社會責任、公司治理相關經營現狀,藉此分配ESG等級。

基本上,MSCIESG等級,可用來測量投資組合在環境、社會及公司治理因素之下期性風險。ESG等級七個等級組成,是AAA、AA、A、BBB、BB、B 和CCC;最佳等級AAA,而CCC。

另外,這七個級可分為三類,是領(AAA、AA)、(A、BBB、BB)和落後(B、CCC)。MSCI分類,等級ETF,能改善ESG相關風險,這樣基金可以戰勝ESG風險引起困境,其回復力和彈力。MSCI不僅評價股票、債券、貸款和共同基金,評價ETF及各國ESG等級。

對全世界八千五百多家企業ESG評分,基本上是ESG相關主要資訊分成37個關鍵議題(key issue)後,四個階段,給予AAA到CCC等級。

了説投資者該如何利用MSCI ESG等級方法,我們來看看電動車製造業者特斯拉(Tesla)。該公司得到A等級,MSCI評比39家汽車業者中,分數於。

和同行相比,特斯拉碳足跡維持水準,運用綠色技術投資,公司治理及環境相關議題上表現出色。

關於產品品質及安全,特斯拉評比「」,因為過去特斯拉電池爆炸、碰撞測試級、自動輔助駕駛(autopilot)功能相關事故而登上頭條,此,特斯拉執行長馬斯克表示,會努力改善駕駛及周遭行人安全。

答案是『有』!現在有一個商品作ETF,這商品本身能讓你做到分散風險,你花太多時間能學會投資。

ETF全名是『Exchange Traded Fund=股票型指數基金』,可以稱作是動式基金,是一種可以股票交易所買賣基金。

透過下圖可以瞭解到ETF其指數、股票型、基金三個部分組成,換句話説ETF本質是追蹤指數基金,但股票型態交易市場上買賣。

 ETF核心概念「分散風險」,所以這種動式基金裡面是涵蓋多股票一種投資商品。

來説,ETF集結市場上所有人投資金額去購買指數中股票,他購買股票方式會ETF中規定有所不同,不過見股票市值大小去購買應股票數量。

所以ETF處可以分散風險,假如一檔ETF中擁有100檔個股,這100檔個股可能爆跌,因此這個ETF所建立投資組合會受到影響,緩衝味道。

假如今天你會挑選雞蛋,但是你爸媽要你去農舍買雞蛋,但剛好老闆只會賣,他會幫客人挑選。這時候你可以選擇買精選組合包,裡面是含有10間農舍雞蛋,即使你買回家發現有1間蛋品質,但整體組合是,有分散風險感覺。

精選組合包存在像是ETF,可以避免你全部買到那間品質雞蛋。

挑選到股,績效可以打敗整體市場

分散風險,跟隨整個市場

主動基金手續費,吃掉報酬率

☛ 延伸閲讀:很多ETF原型是股票本身,但什麼是股票呢? 有什麼基本概念?

延伸閱讀…

請雪友們介紹一下好的環保行業ETF有哪些?謝謝

廣發中證環保ETF(512580)基金淨值_估值_行情走勢

☛ 延伸閲讀:400%報酬率ETF,女股神如何五年打敗美國大盤?

近年來,ETF討論度上升,知道ETF人、會買ETF人多,這歸功於全球ETF規模上升。

另外,主動式基金動式基金(ETF)下,2015年開始ETF規模開始增加,而傳統主動式基金規模下降。

這樣投資轉變,顯現出現市場中氛圍偏向喜愛投資ETF,所以正在看文章你,開始認識到ETF這個投資商品,吧?

☛ 延伸閲讀:還是有主動型選股ETF,五年打敗大盤ARK系列ETF! 

從『零』學習一整套美股及ETF教學點擊下方鈕,學習如何投資美股及ETF吧!

ETF其説簡有你想像中那麼,因為你是需要瞭解類型ETF,否則你買到是風險性比ETF,那適合持有手中囉。

這類型ETF你來説是安全投資標,它追蹤指數,追蹤謂盤,適合做長期價值投資。

而這類型ETF會有配息,就算你買了後股市下跌,你可以繼續領配息,是防守性一種ETF。

☛ 延伸閲讀:值得投資25檔ETF推薦,鬆買下所有股!

你如果看到一些ETF名稱內有『2』、『3』字眼,通通屬於槓桿型ETF,例如: 元大台灣502、元滬3002。

邏輯上,這些槓桿型ETF有放大獲利效益功能,2意思放大2倍。假如你看到標的物漲5%,2ETF邏輯上漲10%,但此限於理論!

元大台灣502(00631L) 為例子,這檔ETF是利用台灣加權指數期貨來放大獲利,涉及貨操作,交易成本會提升。

你可以台灣證交所看到,元大台灣502全名為「元大台灣50『單日』2倍證券投資信託基金」,代表期貨是屬於『單日報酬槓桿』,會有每日轉倉成本。

白話來説會『扣血』,持有一段時間有槓桿數偏離問題,説期報酬率會於2倍,適合持有。

除此之外,2倍幅度上漲代表著,下跌時是2倍虧損,會擴大虧損,加上上面説『扣血』,長期報酬率會虧於2倍。

轉倉機制可以想像成你租了一個倉庫,倉庫每天會額外收取費用,隔天去找其他倉庫再付一筆錢,這稱為『轉倉費用』。而且轉倉過程中,是賣出價格然後買進價格,無形中每天多了一個轉倉成本。

如果你看到ETF名稱內有『反1』、『反2』字眼,通通屬於反向型ETF,看空市場ETF,例如: 台灣50反1,邏輯上只要台灣加權指數期貨跌1%,反向型ETF會上漲1%。

台灣50反1全名為「元大台灣50『單日』反向1倍證券投資信託基金」,所以這種ETF不是適合持有,下來會因為『扣血』而降低報酬。

如果你想在台灣買槓桿型&反向型ETF,你證券商申請「信用交易帳户」,申請可以融資融券帳户,然後簽署「風險預告書」才能購買。

總之你可以打電話問問你營業員,因為每間證券商條件會有點。

期貨是一個統稱,原物料商品: 黃金、白銀、石油、大豆、棉花、小麥、玉米以及非原物料商品(VIX恐慌指數)、美元匯率指數是屬於期貨。

通貨膨脹時這類型商品會優先反映起漲,加上期貨商品受到市場消息、政策影響,波動性(是石油、黃金),雖然報酬,但相對風險,算是短線投機操作,所以建議你這類期貨商品不要持有。

ETF買賣交易方式及規則股票完全相同,所以你只要開好證券帳户,你可以交易時段買進或賣出,價格是隨著盤中交易跳動。

ETF是追蹤市值、流動性、交易量標的,因此ETF本身會具備買進和賣出的優點,比起基金申購和贖回很多。

ETF基金於,ETF管理屬於動式管理,需要基金經理人主動挑選股票、交易。

ETF只要追蹤指數進行投資組合調整,因此能夠省下一筆基金經理人管理費用,管理費只要0.3~0.4%,比起其他主動基金了許多。除此之外,ETF交易税只要0.1%,股票0.3%省了三倍多。

任何ETF價格你可以每天股票是場中看到,至於ETF淨值你可以證交所看到公開資訊。主動基金,你會這麼看到它淨值,你來説你會掌控主動基金。

延伸閱讀…

不是你以為的環保ETF,廣發環保ETF變新能源ETF

廣發中證環保ETF(512580)

ETF追蹤指數範圍廣泛,各個國家、產業、市場、原物料、概念股…,你有多樣化ETF可以挑選。

所以假如説你看好中國市場,但你熟悉中國股市,那你可以選擇購買中國ETF,只要一點點資金,你可以有機會買到整個中國市場股票喔!(不怕遇到像瑞幸咖啡做帳爆跌狀況了…XD)

擁有一籃子股票意味著資金分散到標的物上,一支ETF裡面可能包含數十支或數百支股票,單一股票漲跌起伏並會整體組合造成多影響,能夠降低個股所引發風險。

例如新聞提到蘋果轉單訊息,可能會造成A公司股價下跌,但如果是投資ETF含有籃子股票,A公司股價下跌於投資組合而言影響。

另外,ETF內成分股不是會變,如果當一家公司不符合ETF標準時,會踢出組合,然後加入其他符合資格新公司。

每支ETF有時間檢視成分股機制,能夠確保組合之中,是吻合該支ETF追蹤投資標,達到績效成長。

例如你熟知元大台灣50(0050),2018年審視成分股,表現電踢出組合。同時台積電,比例會隨著市值調整變大中。

所謂環境風險,指是因為某種原因導致整體市場下跌,雖然ETF是分散買入家公司降低個股風險,但環境帶來變動無法閃避,會影響到每一種投資工具。

指數型ETF2008年金融海嘯例子,當時全球經濟,所以全球股市瞬間跌落低點,指數型ETF例外,此種ETF原始成分當中個股。

流動性風險指是,市場成交量時,缺乏意願交易ETF對象時,這時候你有可能會有買不到、或是賣不掉風險。

假如你是選擇市值、交易量股票,比如説台灣0050、0056,或是美國VOO,我認為這些ETF你來説不是風險。

你可能以為元大台灣50(00632R)直接元大台灣50(0050)反過,但其實元大台灣50反一追蹤標有暗藏細節。

它主要是追蹤94.56%台灣指數期貨(台指期貨)、5.22%台灣50ETF股票期貨,它內容物牽扯貨,所以計算上複雜,而且有轉倉費用。

所以建議你買任何ETF前,要清清楚楚看好ETF是追蹤什麼標,免得買了什麼知道,會賠錢了

假如你想在台灣選擇買海外ETF,但於其金融資產是以外幣計價,這時候匯率你有關係。

雖然表面上價格你看不出什麼變化,但其實在所有成分股改變、股價不變情況下,台幣美元升值,你ETF會降低報酬;相反台幣美元貶值,你投資績效會變高。

如果是追求高報酬率投資人,ETF可能會讓你大失所望。

因為ETF這個商品,雖然是買進一籃子股票能夠達到分散風險作用,但是不免會納入一些體質或股價動能那麼公司。

加上ETF偏向報酬投資方式,很少能夠像個股有機會漲停跌停,因此若是投資工具分配中,ETF佔太大,會拉績效報酬。

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如果ETF追蹤指數組成規模或股票檔數多,但該ETF資金規模太小,會無法完全複製指數,沒足夠資金可以買進一模成分比例,會造成追蹤偏差而影響報酬率。

ETF需要負擔管理費(經理人+基金公司行銷…費用),會直接淨值裡扣除,因次稱為『內扣費用』。

主動基金內扣費用1~2%,ETF是0.5%左右。而個股沒有內扣費用問題,只有買賣時券商手續費+證交税。

設你持有ETF這10年中沒有任何漲跌情況下,它是會每年直接淨值扣取一些費用,不過指數型內扣費用偏低,所以你擔心。

周轉率指是「一檔基金多久會買賣一次股票」,因為每次買賣有手續費、證交税交易成本;來説,周轉率ETF,表示買賣繁,交易成本會提升。

例如0056周轉率60%,代表100萬資金其中有60萬換股操作,而0050周轉率只有4%,於0056周轉率低了多!

折價溢價方法來説,「折價」你買意思,「溢價」你買意思。

所以你可以知道,如果你買話,這是讓你後報酬率降低,但是如果你買話,未來是有可能讓你增加投資報酬率!

如果你是理解什麼是「折價」和「溢價」話,可以看看下面圖例或是我們頻道影片,可以協助你理解什麼是「折價」和「溢價」喔!

自己組ETF你花多間去研究個股和財報,但是後面他可以帶來你報酬有機會會!

如果你知道怎麼組一個專屬於自己ETF,那你下方索取一個投資組合示範吧!你會瞭解什麼是「自己組ETF」。

台灣市場2003年發行第一檔追蹤台股大盤指數ETF: 元大台灣50(0050) 後,其他ETF如雨後春筍不間斷發行,到現在有超過100檔數量。

相信你熟悉兩檔國民ETF元證券發行0050、0056,它們是很多新手及退休族羣愛商品,下面0050、0056做個介紹吧~

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另外,1989年美國第一支ETF誕生到現在,美國擁有超過2000支上市ETF可以投資,發行ETF主要三大券商: Vanguard、iShares、SPDR。

其中,追蹤盤指數具代表性6檔ETF是: SPY、VTI、IVV、VOO、QQQ、DIA,類似台股0050、0056,成分股大致上是前公司組成,像是蘋果公司(AAPL)、(MSFT)、臉書(FB)、亞馬遜(AMZN)。

有追蹤其他標的ETF可以讓你選擇,像是追蹤科技類股VGT、追蹤金融類股XLF、追蹤第三方支付IPAY,可以透過美國券商直接買進這些優質ETF。

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