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【金融投資公司組織機構】投資性金融機構 |金融機構 |認可機構及本地代表辦事處紀錄冊 |

6 月 1, 2023 金融

  投資性金融機構是直接金融領域內投資活動提供中介服務或直接參與投資活動金融機構,主要包括投資銀行、證券經紀和交易公司、金融公司、投資基金。這些機構服務或經營內容是證券投資活動核心。

  服務或經營內容來劃分,投資性金融機構可分為證券經營機構、證券投資諮詢機構、證券交易組織機構、證券結算登記機構、證券金融公司、投資基金以及證券業務相關各類事務。但是,現實中投資性金融機構並是服務或經營內容嚴格分工而存在,是冠以“投資銀行”或“證券公司”、“實業銀行”、“商人銀行”、“投資公司”機構,多綜合經營證券投資業務特徵,人們習慣上這些機構事證券投資主要內容業務稱為投資銀行業務,區別於以存貸款業務主商業銀行業務。

  證券經營機構是指證券市場上事證券承銷、經紀和自營經營性業務金融機構。經營內容,證券經營機構分為證券承銷商、證券經紀商和證券自營商。承銷商主要業務是專門事證券代理髮行,幫助證券發行人籌集需資金;經紀商主要業務是接受投資者委託,代理買賣有價證券;營商主要業務是自行買賣證券,獲取證券投資收益。傳統或嚴格規範證券市場上,這三種機構是分設,而現代或自由化證券市場上,則大多數是合併。

  證券投資諮詢服務機構是指證券市場上市場參與者提供信息和決策服務或進行證券信用等級評估機構。可分為證券投資諮詢機構和證券評級機構。前者主要業務是投資者提供各種投資有價值信息,進行信息分析和投資決策論證,投資者投資顧問,如幫助投資者獲得並分析有關觀經濟運行各種指標,有關產業發展特點和結構變化資料,有關發行公司業績及其證券收益性、成長性、財務定性情況,使投資者瞭解市場、明確投資價值和投資方向。後者主要業務是參加證券投資活動機構和證券資信級進行評定。評級目的於證券清償能力或信用可靠程度投資者公佈,保護投資者利益。情況下,是發行情況下,證券進入市場前證券評級機構評級。程式是,發行公司或其代理人評級機構提出評級申請,準備好據評級各種資料;評級機構受理評級業務後,發行公司資料進行分析、論證,如有疑點要求發行公司做答。評級結果評級機構設專門委員會投票表決方式確定。世界上有一些證券評級機構,如美國穆迪投資服務公司和標準·普爾公司、加拿大債務評級服務公司、英國愛克斯坦爾統計服務公司,。這些評級機構以其評級服務業債,以其評級公正性、客觀性和權威性而享譽全球,這些機構證券發行作出信用等級評定,發行公司和投資者會產生關影響。美國穆迪公司和標準·普爾公司5000萬美元和1000萬美元以上證券發行,無論其發行者是否申請,實行自動評級。

  證券交易組織機構是指專門集中和有組織證券交易提供場所、設施、各種服務並履行監管職能機構,即證券交易所或股票交易所。證券交易所於證券經營機構,它組織和管理交易活動,但自身並事證券買賣業務,不以營利目的。世界上除少數以公司制形式存在證券交易所如日內瓦證券交易所、紐約證券交易所是營利性機構外,絕大多數證券交易所是會員制形式存在非營利機構。交易所會員主要證券商組成。只有會員和享有權經紀人,才有交易所事交易活動資格。交易所權力機構是會員大會,執行機構理事會,理事會聘請經理人員負責事務。證券交易所內上市證券符合上市標準有關部門批准,上市公司規定定期公佈反映其經營狀況和財務狀況報表,交易所內進行交易遵守交易所制定規則。交易所組織安排和管理交易活動外,還為交易者提供信息諮詢、清算、糾風處理各種服務。是,於交易所組織是集中證券買賣,採用買賣雙方公開競價達成交易方式,因此,交易所內完成證券交易時形成了各種證券公平和合理價格,這種價格信號及時社會發佈,成為分析和決策相關經濟活動是證券投資活動。交易所每日發佈證券市場行情和上市公司信息,投資者資金牽引到那些經營業績,發展前景光明上市公司,客觀上產生了資源優化配置效果。

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金融行業組織架構及崗位分佈

組織架構圖- 香港金融管理局

  世界上有許多證券交易所,如:紐約證券交易所(New York Stock Exchange)、美國證券交易所(American Stock Exchange)、倫敦證券交易所(London Stock Exchange)、巴黎證券交易所(Paris Bourse)、法蘭克福證券交易所(Frankfort Stock Exchange)、東京證券交易所(Tokyo Stock Exchange)、新加坡證券交易所(Singapore Stock Exchange)、香港聯合證券交易所(Hong Kong Joint Stock Exchange)。

  中國大陸目前有兩家證券交易所,一家是1990年12月19日開業上海證券交易所,一家是1991年7月開業深圳證券交易所。這兩家交易所採取會員制組織形式(吸收個人會員),盈利為目的,是實行自律性管理事業法人。交易所內部組織結構包括會員大會、理事會及專門委員會、總經理。交易所主要業務包括:提供證券集中交易場所、組織和管理上市證券買賣;辦理上市證券交易清算、交割;辦理上市證券過户和集中保管業務;提供上市證券信息服務;國務院證券委員會許可或委託其他業務。

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6大行金融科技組織架構及業務解析

公司概況- 組織架構|國泰君安官方網站- 投資者關係

金融機構是指事金融服務業有關金融中介機構,為金融體系一部分,金融服務業包括銀行、證券、保險、信託、基金行業,與此相應,金融中介機構包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司。
同時指有關放貸機構,發放貨款客户財務上進行周轉公司,而且他們利息銀行,但客户借貸,因為需繁複文件進行證明。[1]

世界金融雛形出現中國,唐代飛錢是為止已知紙幣概念,宋朝之前中國出現了具有高利貸性質及無利息存款業務錢莊票號。中國第一家具有近代特徵銀行是上海中國通商銀行,1897年(光緒二十三年)成立。漢語「銀行」一詞當中,「銀」往往代表貨幣,而「行」是大商業機構稱謂。