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【委單證券公司轉換】會自動跟著購買人跳槽嗎 |想換一家證券商 |委託買賣及應注意事項 |

11 月 3, 2022 公司

想投資一些美股,例如Amazon、Google這些公司的股票,除了開海外的證券帳戶以外,透過國內股票券商複委託也是一種買進方式。

這篇文章市場先生整理複委託常遇到的問題,其中包含最重要的手續費率怎麼計算。

本文市場先生會告訴你:

複委託是什麼?

複委託(英文:Sub-brokerage)的完整稱呼叫做「受託買賣外國有價證券業務」

簡單來說,就是透過國內的券商去海外幫你下單買進股票或ETF。(也可以買海外基金,但基金不建議在股票券商買,透過基金平台買比較省手續費。)

在台灣買台股時,股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,買海外股票,就是券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。

複委託優缺點分析

安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉,大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金。

省下海外電匯費也是一種考量,電匯費其實如果頻繁匯款、金額小,那影響就大。但資金大,且不頻繁匯款的話,那電匯影響就不大。

安心感還是很有價值的,如果你匯錢到國外券商會輾轉難眠,那不如用國內的管道就好。

和海外券商比來說的確比較貴,如果資金大的人比較沒問題,但資金小,用複委託手續費很可能會非常昂貴。

一定要提醒的是,如果你用複委託,務必要注意最低手續費,例如最低手續費是10 USD,那麼即使你當次下單實際手續費只有0.5 USD,但也會變成收取 10 USD手續費。

複委託手續費要多少?

複委託手續費跟買賣台股有什麼差異?

因為大部分人複委託都是以美股為主,以下以日盛證券的交易為例,

以下是一些複委託時可能產生的成本費用:

下單金額的0.5%(未折扣的數字,折扣可以談),最低USD 37.9美元

交易價金之 0.00051%,最低為 USD 0.01美元(賣出時收取)

每股收取 USD 0.00013,最低為 USD 0.01美元,最高為 USD 6.49美元(賣出時收取)舉例來說,交易100股,TAF費用為0.00013× 100股 = 0.013美元。

美股或ETF如果有配現金股利需扣30%的稅金,這個是跑不掉的

備註1.  TAF(trading ative fee):交易活動費,付給美國金融監督局的費用備註2. 匯撥股票->這裡沒有列出來,如果你有海外股票要轉換到不同券商的帳戶可以使用匯撥股票,需要付一筆處理費

至於哪一家最便宜,其實市場先生問了一下,目前各家基本費率、最低手續費門檻其實都差不多,要看有沒有一些優惠活動。

各家券商規則不同,也可能會隨時間有變動,建議你在下單前最好跟自己使用的券商的營業員或客服確認一下,包含手續費費率、一次最低的手續費,可以先問一下。

畢竟如果你是想省手續費,可能就會考慮海外美股券商做交易。

2022複委託手續費比較表

要特別注意幾件事情:

市場先生提醒:各家複委託買進可能有優惠費率和最低費用門檻,但賣出不一定有優惠,由於各家券商不同期間提供的優惠費率可能會有變動,建議下單之前,都先確認過當下最新的優惠活動手續費率。

複委託券商推薦用哪一家?

如果資金多、下單金額大,複委託用哪一家不會差太多

資金大的人,低消門檻其實就沒影響,因為單次下單金額夠大,都會超過低消門檻,這時選費率低或用習慣的券商即可,手續費率0.3%~0.5%都是很常見,超過0.5%就算貴,另外這數字是牌告價,資金大的人也可以和營業員談更好的手續費條件。

小資族複委託目前比較有優勢的券商:

從上面表中可以看到,這幾家券商是國內比較有在推動複委託服務的券商,都有定期定額功能(大多常有優惠、低消金額門檻低、較適合小資族小資金下單),定期定額的最低手續費門檻也都有降到個位數或者沒有低消,但缺點是定期定額的標的一般比較受限 (主流重要ETF通常都有,但個股範圍就有限)。

如果是不用定期定額的人,各家券商複委託,在沒有活動的時候,可能最低手續費門檻都很高,各家券商普遍低消都落在20美元~35美元之間,小資族單次下單金額不大的話,建議盡量挑最低手續費比較低的,或者記得要跟券商營業員談一下降低低消數字。

以前有分享過永豐大戶投的介紹,有談到包含台股交易、複委託交易、複委託定期定額等功能介紹,可閱讀:永豐金大戶投》交易功能介紹

從此連結開戶的讀者,可以額外得到100元超商商品卡 (至2022/12/31截止)開戶連結:永豐金證券開戶(優惠連結)

以下幾種狀況,不適合使用台灣的複委託:

台灣的券商複委託,目前看下來我都覺得只適合長期投資(一年買賣勿超過一次,或只買不賣),不適合短線交易,如果想短線頻繁交易,或者想要省手續費,建議還是使用國外的券商零手續費或低手續費(普遍買賣合計0.2%以下)、無最低門檻,這樣更加適合。可閱讀:海外美股券商》Top5常用券商清單

我自己因為多年前開始買美股,所以現在也都是習慣以海外券商為主。不過身邊很多朋友其實並不敢匯錢到海外,會有很多擔心,那麼複委託就是國內的選擇。

要怎麼做複委託下單買海外股票?

大多數股票券商都有複委託的服務,

如果你還沒開戶,可閱讀:最新股票開戶優惠推薦券商這篇文章

開戶或申請複委託同樣要帶雙證件,差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶,通常還要有外幣存款帳戶(沒有銀行的話營業員通常會幫你介紹一個他們有配合的銀行,屆時一起開戶)。

開完戶之後,券商軟體通常都有支援可以看海外股票的資訊(有的券商有好幾個軟體,要確認一下是哪一個有支援海外股票),接著你會需要開通複委託交易的服務。

因為各家券商的機制略與費用有不同,交易前最好問一下,有股票帳戶或開好戶之後,打電話去給營業員或公司客服說你要複委託交易即可。

複委託交易要注意的事情?

有幾項不同點,是海外交易和台股交易不同的地方需要留意:

1. 海外股票交易時間不同

例如美股開盤時間是21:30-4:00(夏令時間)、22:30-5:00(冬令時間)

另外要注意「熔斷機制」,因為很多海外市場是沒有漲跌幅限制,當漲跌幅太大時(例如一天內超過10%),海外會強制暫停交易,等過一段時間才能買賣。

另外有時海外休市會無法下單,可閱讀:最新美股休市時間表

2. 買賣單位數不同

台灣買股票通常是一次買一張(1000股),但海外是一次買1股或100股

3. 交割幣別不同

用台幣交割或是用美元交割?這決定你最後帳戶的幣別,事先決定好即可,會用複委託的人許多都是用台幣交割,但用美元也行避免中間每次的匯兌。

4. 信用交易不同

透過台灣券商去做海外複委託,通常都不能信用交易(融資、融券)。

想投資一些美股,例如Amazon、Google這些公司的股票,除了開海外的證券帳戶以外,透過國內股票券商複委託也是一種買進方式。

這篇文章市場先生整理複委託常遇到的問題,其中包含最重要的手續費率怎麼計算。

本文市場先生會告訴你:

複委託是什麼?

複委託(英文:Sub-brokerage)的完整稱呼叫做「受託買賣外國有價證券業務」

簡單來說,就是透過國內的券商去海外幫你下單買進股票或ETF。(也可以買海外基金,但基金不建議在股票券商買,透過基金平台買比較省手續費。)

在台灣買台股時,股票券商會和透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,買海外股票,就是券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)去下單買進你要的標的。

複委託優缺點分析

安全性高、熟悉的證券和銀行、交易軟體熟悉,大家最擔心的通常是人出了意外家屬容易取回資金。

省下海外電匯費也是一種考量,電匯費其實如果頻繁匯款、金額小,那影響就大。但資金大,且不頻繁匯款的話,那電匯影響就不大。

安心感還是很有價值的,如果你匯錢到國外券商會輾轉難眠,那不如用國內的管道就好。

和海外券商比來說的確比較貴,如果資金大的人比較沒問題,但資金小,用複委託手續費很可能會非常昂貴。

一定要提醒的是,如果你用複委託,務必要注意最低手續費,例如最低手續費是10 USD,那麼即使你當次下單實際手續費只有0.5 USD,但也會變成收取 10 USD手續費。

複委託手續費要多少?

複委託手續費跟買賣台股有什麼差異?

因為大部分人複委託都是以美股為主,以下以日盛證券的交易為例,

以下是一些複委託時可能產生的成本費用:

下單金額的0.5%(未折扣的數字,折扣可以談),最低USD 37.9美元

交易價金之 0.00051%,最低為 USD 0.01美元(賣出時收取)

每股收取 USD 0.00013,最低為 USD 0.01美元,最高為 USD 6.49美元(賣出時收取)舉例來說,交易100股,TAF費用為0.00013× 100股 = 0.013美元。

美股或ETF如果有配現金股利需扣30%的稅金,這個是跑不掉的

備註1.  TAF(trading ative fee):交易活動費,付給美國金融監督局的費用備註2. 匯撥股票->這裡沒有列出來,如果你有海外股票要轉換到不同券商的帳戶可以使用匯撥股票,需要付一筆處理費

至於哪一家最便宜,其實市場先生問了一下,目前各家基本費率、最低手續費門檻其實都差不多,要看有沒有一些優惠活動。

各家券商規則不同,也可能會隨時間有變動,建議你在下單前最好跟自己使用的券商的營業員或客服確認一下,包含手續費費率、一次最低的手續費,可以先問一下。

畢竟如果你是想省手續費,可能就會考慮海外美股券商做交易。

2022複委託手續費比較表

要特別注意幾件事情:

市場先生提醒:各家複委託買進可能有優惠費率和最低費用門檻,但賣出不一定有優惠,由於各家券商不同期間提供的優惠費率可能會有變動,建議下單之前,都先確認過當下最新的優惠活動手續費率。

複委託券商推薦用哪一家?

如果資金多、下單金額大,複委託用哪一家不會差太多

資金大的人,低消門檻其實就沒影響,因為單次下單金額夠大,都會超過低消門檻,這時選費率低或用習慣的券商即可,手續費率0.3%~0.5%都是很常見,超過0.5%就算貴,另外這數字是牌告價,資金大的人也可以和營業員談更好的手續費條件。

小資族複委託目前比較有優勢的券商:

從上面表中可以看到,這幾家券商是國內比較有在推動複委託服務的券商,都有定期定額功能(大多常有優惠、低消金額門檻低、較適合小資族小資金下單),定期定額的最低手續費門檻也都有降到個位數或者沒有低消,但缺點是定期定額的標的一般比較受限 (主流重要ETF通常都有,但個股範圍就有限)。

如果是不用定期定額的人,各家券商複委託,在沒有活動的時候,可能最低手續費門檻都很高,各家券商普遍低消都落在20美元~35美元之間,小資族單次下單金額不大的話,建議盡量挑最低手續費比較低的,或者記得要跟券商營業員談一下降低低消數字。

以前有分享過永豐大戶投的介紹,有談到包含台股交易、複委託交易、複委託定期定額等功能介紹,可閱讀:永豐金大戶投》交易功能介紹

從此連結開戶的讀者,可以額外得到100元超商商品卡 (至2022/12/31截止)開戶連結:永豐金證券開戶(優惠連結)

以下幾種狀況,不適合使用台灣的複委託:

台灣的券商複委託,目前看下來我都覺得只適合長期投資(一年買賣勿超過一次,或只買不賣),不適合短線交易,如果想短線頻繁交易,或者想要省手續費,建議還是使用國外的券商零手續費或低手續費(普遍買賣合計0.2%以下)、無最低門檻,這樣更加適合。可閱讀:海外美股券商》Top5常用券商清單

我自己因為多年前開始買美股,所以現在也都是習慣以海外券商為主。不過身邊很多朋友其實並不敢匯錢到海外,會有很多擔心,那麼複委託就是國內的選擇。

要怎麼做複委託下單買海外股票?

大多數股票券商都有複委託的服務,

如果你還沒開戶,可閱讀:最新股票開戶優惠推薦券商這篇文章

開戶或申請複委託同樣要帶雙證件,差別在於銀行戶頭除了國內台幣存款帳戶,通常還要有外幣存款帳戶(沒有銀行的話營業員通常會幫你介紹一個他們有配合的銀行,屆時一起開戶)。

開完戶之後,券商軟體通常都有支援可以看海外股票的資訊(有的券商有好幾個軟體,要確認一下是哪一個有支援海外股票),接著你會需要開通複委託交易的服務。

因為各家券商的機制略與費用有不同,交易前最好問一下,有股票帳戶或開好戶之後,打電話去給營業員或公司客服說你要複委託交易即可。

複委託交易要注意的事情?

有幾項不同點,是海外交易和台股交易不同的地方需要留意:

1. 海外股票交易時間不同

例如美股開盤時間是21:30-4:00(夏令時間)、22:30-5:00(冬令時間)

另外要注意「熔斷機制」,因為很多海外市場是沒有漲跌幅限制,當漲跌幅太大時(例如一天內超過10%),海外會強制暫停交易,等過一段時間才能買賣。

另外有時海外休市會無法下單,可閱讀:最新美股休市時間表

2. 買賣單位數不同

台灣買股票通常是一次買一張(1000股),但海外是一次買1股或100股

3. 交割幣別不同

用台幣交割或是用美元交割?這決定你最後帳戶的幣別,事先決定好即可,會用複委託的人許多都是用台幣交割,但用美元也行避免中間每次的匯兌。

4. 信用交易不同

透過台灣券商去做海外複委託,通常都不能信用交易(融資、融券)。