開放式證券投資基金是指基金規模，基金單位總數增減，投資者可以基金報價申購或贖回基金單位一種投資基金。經濟發達國家，開放式基金成為金融市場主要投資工具，社會大眾接受。通過購買開放式基金，您可以分享基金管理公司專家理財優勢！
1.查詢：基金產品列表中有招商銀行代銷所有基金產品代碼、簡稱、類型、投資方向、單位淨值、淨值日期、一月來增長率、一年來增長率、年費率、次費率、贖回到賬天數。 2.搜索：通過基金公司名稱，投資方向查詢基金，可以通過基金名稱關鍵字，查詢，比如輸入“先鋒”，可以查到“招商先鋒基金”、”上投成長先鋒”。 3.交易：點擊基金代碼前“購買”“定投”，直接購買或者申請基金投資計劃，系統會自動提示開相關基金賬户。基金交易採用理財專户資金，購買前請資金活期轉入理財專户，投資計劃扣款當日請專户中保留足夠餘額。 4.“購買”“贖回”“交易撤單”，點擊右側快速通道，可以憑基金代碼，直接購買、贖回和撤單。 説： (1)“一年增長率%”中帶 * 者表示基金7日年化收益率（常用於貨幣基金）。“贖回到賬”指贖回資金到賬需要基金工作日。 (2)“次費率”指申購、贖回一個來回可能支付費率，費率收費模式、購買金額、營銷活動原因可能減少，認為準。 (3)“年費率”包括管理費、託管費、銷售服務費從基金資產中計提費用，該費用客户交易中收取。
1.查詢：您持有基金代碼、名稱、份額、淨值、參考市值 2.操作：贖回，追加購買，分紅選擇，基金轉換 基金贖回申請受理後基金可用份額減少，待登記機構確認後基金帳户份額減少。基金贖回確認後，於資金有一段途時間，所以不能反映到資金餘額中，贖迴天數請查看“基金產品”或“基金詳細信息”。
查詢當天申請情況，包括基金代碼、名稱、份數、金額、贖回標示。 當天申請可以收市前撤單，收市後不能撤單。收市後提交申請，作為下一交易日提交登記機構，因此下一交易日收市前可撤單，請核交易日期。 認購業務是兩次確認，第一次確認後扣劃資金，待基金成立後有第二次確認，第二次確認增加基金份額，如果是部分確認，將退回差額。
請輸入基金代碼，申請投資計劃。 查詢申請投資計劃基金代碼、名稱、定投金額、週期、下一扣款日、期滿週期。 招商銀行代銷基金產品個別產品外可以成為您基金投資計劃選擇產品。您可選擇每月1－28日任意一天作為扣款日。投資計劃申請即時生效。投資計劃採用理財專户資金，扣款當日請專户中保留足夠餘額。 説： (1)如扣款當日理財專户餘額，投資計劃算一次失敗，3次失敗，該投資計劃自動取消。 (2)“下一扣款日”指下一次執行投資計劃日期，如遇該基金非交易日，投資計劃順延至最近基金交易日執行。 (3)“期滿日期”指投資計劃終止日期，如為“――”則表示。 (4)“計劃描述”於您區分各投資計劃。
基金首頁右側，“賬户查詢”鈕，查詢理財專户實時資金狀況； 賬户查詢頁面右側，“專户轉賬”鈕，憑取款密碼活期轉理財專户，理財專户密碼理財專户轉活期，並查詢活期可用餘額。
輸入認購/申購基金代碼、金額，委託交易。
選擇贖回基金，輸入贖回份額並設置贖回標誌後進行委託。 基金贖回申請受理後基金可用份額減少，待登記機構確認後基金帳户份額減少。基金贖回確認後，於資金有一段途時間，所以不能反映到資金餘額中，贖迴天數請查看“基金產品”或“基金詳細信息”。
輸入基金代碼，修改分紅方式；若基金公司提供分紅比例設置，可自行設置分紅比例。
可以一次撤消一筆或多筆成交委託。 當天申請可以收市前撤單，收市後不能撤單。收市後提交申請，作為下一交易日提交登記機構，因此下一交易日收市前可撤單，請核交易日期。
功能基金首頁“我基金”。 1.查詢：您持有基金代碼、名稱、份額、淨值、參考市值 2.操作：贖回，追加購買，分紅選擇，基金轉換 基金贖回申請受理後基金可用份額減少，待登記機構確認後基金帳户份額減少。基金贖回確認後，於資金有一段途時間，所以不能反映到資金餘額中，贖迴天數請查看“基金產品”或“基金詳細信息”。
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查詢當天申請情況，包括基金代碼、名稱、份數、金額、贖回標示。 當天申請可以收市前撤單，收市後不能撤單。收市後提交申請，作為下一交易日提交登記機構，因此下一交易日收市前可撤單，請核交易日期。 認購業務是兩次確認，第一次確認後扣劃資金，待基金成立後有第二次確認，第二次確認增加基金份額，如果是部分確認，將退回差額。
中國證券報記者日前調研瞭解到，部分銀行推出一鍵式購入多隻產品活錢管理服務，通過接多隻貨幣基金或現金管理類理財產品來提高贖額度。業內人士認為，現金管理類理財產品流動性、波動，未來會是客户資產配置組成部分。
“如果您短期內有資金週轉需求，我們推薦日日寶和朝盈2號，贖額度每日可達15萬元、60萬元。”招商銀行北京某支行理財經理告訴中國證券報記者。
調研，招商銀行之外，銀行推出“閒錢寶”，支持每日60萬元贖額度；中信銀行“零錢+”每日贖額度20萬元；興業銀行“天天寶”每日贖額度6萬元；浦發銀行“浦發理財寶”、寧波銀行“理財寶”每日贖額度5萬元。
現金管理類理財產品新規過渡期結束，現金管理類理財產品和貨幣基金一樣，每日贖額度不得於1萬元。上述產品何以實現每日超過1萬元贖額度？原因於其規則設計上。
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據多位理財經理介紹，此類產品並非嚴格意義上理財產品，而是銀行投資者提供一鍵式購入多隻產品活錢管理服務，通過接銀行代銷多隻貨幣基金或現金管理類理財產品來提高贖額度。銀行北京某支行理財經理稱：“閒錢寶並不是單一基金，而是多隻基金組合。”招商銀行北京某支行理財經理表示：“買入朝盈2號相當於買了一籃子貨幣基金。”
申購贖回上，銀行設置智能申贖規則，申購時組合內產品近七日年化收益率到買入。“如果您轉入10萬元，買入組合內近七日年化收益率靠前十隻基金。”招商銀行北京某支行理財經理解釋説。
贖回時，銀行設置優先贖回組合內收益率產品，組合內單隻產品每日贖額度1萬元，客户可資金需求贖回多隻產品，超過單隻產品贖額度部分普通贖回辦理，“T+1”日到賬。
據多位理財經理介紹，客户購買此類活錢管理服務，主要是看重其靈活性，可以支持贖，收益率不是首要考慮因素。招商銀行北京某支行理財經理説：“大部分客户是短期、臨時性資金過渡，會在意收益率之間差距。”銀行北京某支行理財經理告訴中國證券報記者，自己本行閒錢寶裏存入了一筆資金，主要是考慮到它贖回、，臨時取用。
增加贖額度，部分銀行增加此類活錢管理服務對接產品。招商銀行App社區官方號今年初發佈信息顯示，日日寶納入5只現金理財產品，納入後，單日贖額度10萬元提高15萬元。
