金管會今日宣佈中信銀理專非法挪用客户資產裁罰處分案，於中信銀劉姓理六年半期間，多次挪用80多歲葉老先生資金，因此造成投資損失，總共4381萬元，金管會因而裁罰中信銀1000萬元，但於單一個案，因此給予增加風險資本計提裁罰。
合計今年以來，這繼花旗罰600萬元、台新罰800萬元後，第三起理專非法挪完客户資金裁罰案；儘管金管會斷要求理專自律，理專十誡到二十一誡不斷修正自律規範，但理專挪用客户問題發生，此金管會銀行局副局長林志吉表示，會檢討銀行公會自律規範是否要，但不只銀行，民眾要一起配合，才能作到滴水不漏。
銀行局説，資金挪完葉姓老先生和他二個兒子帳户，80多歲葉老先生，兩名兒子年在外，因此實際上葉老先生三人帳户支配人。這位葉老先生金融卡和密碼40多歲劉姓理專，金管會查出，2年內理ATM提領100多次，每次10萬12萬，合計三個帳户ATM提領1400多萬；林志吉表示，該理專另300多位客户，金管會提示中信銀全面清查，並未有交易異常情況。
這位理專葉老先生認識10年以上，今年87歲葉老先生是公司負責人，現在神智，於兩個兒子海外，於視同理專如自己孩子，不僅一起用餐，而且金融卡密碼，交給理專，理錢提出來後，沒用完部分老先生還直接寄放在理，可説度信任，但可看出這個信賴源於老先生心理上親情需求。
金管會也説，此次之所以裁罰中信銀，主要基於下列缺失，包括了：1、完善建立對客户帳户交易監控機制：
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) July 14, 2022
(2)該行齡客户(包括個金客户及法金客户)密集透過ATM方式交易風險態樣納入監控，致未能藉由監控報表檢視及確認相關交易是否有，發現高齡客户ATM交易行為。
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資抵債 Celsius 遭金融時報記者爆料指控，該公司執行 Alex Mashinsky 明明堅稱會挪用客户存款，但將大量客户資金投資於旗下採礦子公司 Celsius Mining，且該公司申請破產保護。
（前情提要：Celsius破產文件揭露「12億美元」負債缺口！CEL一度重挫50%）
（背景補充：Celsius暴雷人包》0xb1原起訴書內幕：挪用用户資產操縱CEL幣價、典型龐氏騙局？）
資抵債加密貨幣借貸平台 Celsius 昨日美國《破產法》第 11 章，紐約破產法院提交了「自願財務重組」申請。據提交破產文件顯示：該公司共積欠客户和債權人 55 億美元，但實際持有資產 43.1 億美元，尚有 11.9 億美元鉅額缺口。
另外英國金融時報記者 kadhim 今日還發推指控，Celsius 執行 Alex Mashinsky 此前他和另一位記者堅稱該公司會挪用客户資金，但 Mashinsky 文件中表示：
加密貨幣轉移到 Celsius，根託管服務轉移資產外，Celsius 該資產擁有所有權，並有權其認為情況下使用該資產。
kadhim 指出 Celsius 利用其大量客户資金做其中一筆操作通過 7.5 億美元信貸額度，將資金投資於自己挖礦子公司 Celsius Mining，但截至今年 5 月尚有 5.76 億美元，且該公司於同日法院提交破產保護申請。（ 今年 5。月，Celsius Mining 美國證監會提交 IPO 申請）
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) July 14, 2022
另外 Celsius 其申請文件中證實此前市場預測其蒙受多項損失，包括：
以來，SBF 和他同事圈子聲稱致力於「利他主義」，這是一種慈善運動，敦促追隨者和合乎邏輯方式捐贈他們財富。不過一位知情人士稱，於集團外同事來説，有時抽出時間 SBF 交談，SBF 為 FTX 只有 300 名員工而感到自豪，這它主要競爭手 Binance 和 Coinbase 。
不過動區上週報導，知名 DeFi 巨鯨 0xb1 曝其 Celsius 代為管理客户 20 億美元資產，並指控該公司履行雙方合約、經營著「龐氏騙局」訴訟案，該公司回應稱這是有心人士試圖公司和用户之間營造信任恐慌，上述指控。
SBF週日午夜過後一次採訪中平靜地表示：「你可能以為我現在睡不著覺，但我睡了一會，不然這可能會更糟」。本文源自於紐約時報《How Sam Bankman-Fried’s Crypto Empire Collapsed》， BlockBeats 編譯、整理。
（前情提要：SBF：可睡得著、電動！承認Alameda開在FTX槓桿部位「想像」）
不到一週時間裡，加密貨幣億萬富翁 Sam Bankman-Fried 行業領袖變成了行業惡棍，並損失了大部分財產，地看著他 320 億美元公司陷入破產，成為美國證券交易委員會和司法部調查對象。
而此前，這位加密巨賈建立起加密帝國一度比作美國投資銀行家 J・P・摩根和沃倫・巴菲特金融巨頭，但存款擠兑導致他加密貨幣交易平台 FTX 出現了 80 億美元缺口，迫使該公司倒閉申請破產。並且，這種損害波及到整個產業，動搖了其他加密貨幣公司，產生了該技術信任。
一些 Twitter 帖子、發給員工消息以及發給記者短訊外，30 歲 SBF 過去一週沒有公開發表過任何言論。
不過，週日午夜過後一次採訪中，聽起來 SBF 地：「你可能以為我現在睡不著覺，但我睡了一會，不然這可能會更糟」，SBF 説。
同時，SBF 對 FTX 崩潰表達了無數，但他提供了細節來説圍繞他 FTX 發生相關問題。而 FTX 是否使用了數十億美元客户資金來支持他創立一家量化交易公司 Alameda Research，司法部和 SEC 則正在審查這種關係。
SBF 表示，「Alameda FTX 上積累了大量保證金部位，它我想像得要，該倉位規模達數十億美元，但事實上下行風險。」而這意味著它交易平台資金，但 SBF 拒絕提供多細節。
不過，SBF 確實加密社區批評者觀點：他整個行業中地擴大了自己商業版圖，並表示他一些其他承諾讓他發現 FTX 遇到了麻煩跡象。
「如果我能專注於我正在做事情，我能做得徹底，那會讓我瞭解風險方面情況」，SBF 補充道。
目前，SBF 居住巴哈馬羣島，他安全問題拒絕了他目前所在位置發表評論，FTX 律師該請求未作出回應。
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FTX 崩塌震驚了加密世界。但最近幾個月，他九位同事和商業夥伴採訪，以及《紐約時報》獲得內部消息，跡象表明，他商業帝國正處於危險之中，他野心超出了他控制範圍。
而 Alameda 和 FTX 之間關係是 SBF 垮台根源。他於 2017 年創立了這家量化交易公司，並加州柏克萊租了辦公室，離他地方史丹佛。，該公司通過比特幣市場套利賺取了數百萬美元。
2019 年，SBF 將公司遷至了監管環境香港。他一羣交易員一起搬家 —— 包括金融公司 Jane Street 前交易員同事 Caroline Ellison，並繼續創辦 FTX，這是一個供加密貨幣投資者買賣和存儲數位資產平台。
2021 年受監管機構吸引，SBF FTX 轉移到了巴哈馬羣島，該地監管機構允許他提供美國不合法風險交易選項。 FTX，投資者可以借錢加密貨幣未來價值進行下注。
此外，FTX 和 Alameda 有著密切聯繫，後者 FTX 平台上交易量，這意味著它有時會 FTX 其他客户虧損時受益。過去，SBF 這種操作辯護，稱 Alameda 提供了至關流動性，通過注入資本使其他客户能夠交易平台完成交易。
據一位熟悉該公司內部運作人士稱，Alameda Caroline Ellison 女士管理，SBF 參與其中，為大宗交易決策做出貢獻，但有時企業之間沒有多少防火牆。Alameda 原本應該一個辦公室營運，不過最近幾個月有一位客户訪問 FTX 樓時看到，Caroline Ellison 坐在顯示該交易平台交易數據電腦前。
另一方面，儘管有風投資機構該公司投入了數十億美元，但 FTX 董事會中沒有任何外部投資者。 SBF 和 Ellison 外，巴哈馬 FTX 高管圈包括工程總監 Nishad Singh、技術長 Gary Wang 和產品負責人 Ramnik Arora。
巴哈馬，SBF 有時過著世隔絕生活，周圍是羣同事，他 Caroline Ellison 、Nishad Singh、 Gary Wang 和其他六人住 Albany 度假村蘭花大樓一套五居室頂層公寓裡，Albany 是巴哈馬新普羅維登斯島上一個佔地 600 英畝海濱度假勝地。有兩個人表示，SBF 和 Caroline Ellison 有時會談戀愛。
不過目前，SBF 表示他和 Ellison 女士處於戀愛關係中，但拒絕進一步置評，Ellison 沒有此進行回應。
問及他是否過度依賴那羣人時，SBF 表示，他同事圈子有 15 人。「切地説，我認為沒有人能超過 15 人保持密切聯繫溝通，」他作出解釋。
以來，SBF 和他同事圈子聲稱致力於「利他主義」，這是一種慈善運動，敦促追隨者和合乎邏輯方式捐贈他們財富。不過一位知情人士稱，於集團外同事來説，有時抽出時間 SBF 交談，SBF 為 FTX 只有 300 名員工而感到自豪，這它主要競爭手 Binance 和 Coinbase 。
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SBF 不斷裁員同時，投資了數十家其他加密貨幣公司，購買了股票經紀公司 Robinhood 股票，為政治活動捐款，接受媒體採訪，並希望 Elon Musk 提供了數十億美元資金幫助資助他進行 Twitter 收購。
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而當他今年開始收購，投資陷入困境加密公司時，並沒有關鍵員工分享這些資訊。他告知過度擴張並鼓勵僱用多員工時，他拒絕了這些建議。
而華盛頓，SBF 正在推動一項雄心勃勃監管議程，同時批評競爭手交易平台 Binance 執行官趙長鵬，但趙動員了他泛的 Twitter 粉絲，引發了 FTX 平台逃離。
後來，SBF 表示「考慮到這些引發問題，風險投資可能並值得，切地説是其他公司投資」。
SBF 雄心勃勃目標是華盛頓塑造加密監管，他那裡國會作證並會見了監管機構。知情人士説，他利用自己華盛頓日益增長影響力，私下會面中批評了他競爭手趙長鵬。
而最近 SBF 則表示，「批評趙我來説不是一個戰略舉措，我此感到，我應該明白，表達這一點並不是我一個決定。」
作為 FTX 前投資者，趙長鵬擁有大量 FTT，這是 FTX 推出一種加密貨幣，於促進其平台上交易。11 月 6 日，趙推特上宣佈出售 FTT，引發了眾多 FTX 平台客户撤回了存款。
2月16日，農曆春節過完，一則「澳豐基金爆雷」報紙標題引起市場關注，在台灣銷售逾十年、指以年報酬8％行銷訴求澳豐金融集團（Ayers Alliance Financial Group，市場簡稱A.A）相關基金，驚傳客户收到贖回、匯款延遲通知。
隨後數日，點名持有基金寶齡富錦、台端上市公司發布重訊，3月6日，兩家公司終於證實接獲澳豐來信，確認相關基金淨值計算、延遲贖回。
一家境外基金公司、其銷售多檔報酬基金，，國內資本市場投資圈瞬間引爆話題，同時引發主管機關金管會高度關注。，所謂澳豐基金，影響範圍只是兩家上市公司而已。
《今週刊》透過經濟新報資料庫調查，去年第三季底，帳上有投資澳豐相關基金掛牌公司達十家，寶齡富錦台端，還包含義隆(直接發行機構CCIB申購)、、時報、復興、巨有科技、欣天然、南光、創為，合計持有23.64億元。
不只如此，本刊詢問多位理專，普遍表示「災情」，直指澳豐相關基金長期以來受婦圈青睞，「台中七期應是災區！」事實上，查詢今年2月底監察院財產申報，亦可發現台灣駐世貿組織代表羅昌發及夫人持有大量相關基金，據廉政專刊資料，換算新台幣持有總額1.73億元。
此，本刊致電瑞士台灣駐世貿組織代表團辦公室，辦公室幕僚表示羅有公務行程，會代轉達訊息，截稿前，羅本人回應。但無論如何，一葉知秋，見澳豐基金在台灣理財商品市場影響力。
寶齡富錦老董：唯一期待，盼款項回來
